編者按：黨的二十大報(bào)告提出，加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群。數(shù)字經(jīng)濟(jì)已成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新動(dòng)能，全面推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是助力證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，也是更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和滿(mǎn)足人民群眾需求的重要舉措。

近年來(lái)，在持續(xù)加大信息技術(shù)投入后，證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已取得階段性成果。在本次“數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖擘畫(huà)”專(zhuān)欄中，證券行業(yè)的高管、首席信息官（CIO）將分享數(shù)字化轉(zhuǎn)型心得以及未來(lái)規(guī)劃。

當(dāng)前，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為券商做大做強(qiáng)主業(yè)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和居民財(cái)富管理的有效助推器，是證券行業(yè)共同的戰(zhàn)略選擇。近日，國(guó)金證券首席信息官王洪濤接受了證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)記者專(zhuān)訪(fǎng)，分享了國(guó)金證券連續(xù)多年推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn)與思考。

王洪濤介紹，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型普遍面臨客戶(hù)需求多元化、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)白熱化、監(jiān)管趨嚴(yán)常態(tài)化、業(yè)務(wù)與技術(shù)融合不足、系統(tǒng)割裂、數(shù)據(jù)孤島等諸多挑戰(zhàn)。國(guó)金證券主要從制定統(tǒng)一的科技戰(zhàn)略、加大科技投入、建立敏捷高效的組織、構(gòu)建企業(yè)級(jí)的中臺(tái)能力、打造安全可控體系五個(gè)方面發(fā)力數(shù)字化轉(zhuǎn)型。國(guó)金的數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)是 “融合業(yè)務(wù)，平臺(tái)賦能” ，打造一流券商科技組織。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨內(nèi)外部雙重挑戰(zhàn)

王洪濤認(rèn)為，券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨外部環(huán)境和內(nèi)部問(wèn)題雙重挑戰(zhàn)，外部環(huán)境挑戰(zhàn)包括客戶(hù)需求多元化、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)白熱化、監(jiān)管趨嚴(yán)常態(tài)化等，內(nèi)部問(wèn)題包括業(yè)務(wù)與技術(shù)融合不足、系統(tǒng)割裂、數(shù)據(jù)孤島等。

“以業(yè)務(wù)與技術(shù)融合不足為例，行業(yè)IT普遍對(duì)業(yè)務(wù)需求的價(jià)值分析不足，未充分評(píng)估需求的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和綜合成本，導(dǎo)致部分領(lǐng)域重復(fù)建設(shè)或過(guò)度建設(shè)，資源配置不夠高效。”王洪濤說(shuō)。

在王洪濤看來(lái)，“數(shù)字化” 和 “科技”將成為應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和解決問(wèn)題的關(guān)鍵舉措。

一是數(shù)字增強(qiáng)客戶(hù)體驗(yàn)。針對(duì)個(gè)人客戶(hù)，提供基于客戶(hù)全生命周期的多渠道、全方位、個(gè)性化的綜合金融服務(wù)；針對(duì)機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶(hù)，整合跨部門(mén)產(chǎn)品和服務(wù)，提供一站式數(shù)字化交易與服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化需求，提升客戶(hù)體驗(yàn)。

二是科技融合業(yè)務(wù)發(fā)展。通過(guò)大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)，構(gòu)建平臺(tái)能力，賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，如為財(cái)富業(yè)務(wù)構(gòu)建客戶(hù)畫(huà)像和千人千面推薦能力，為機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)打造一體化數(shù)字化服務(wù)平臺(tái)，利用智能技術(shù)提升投行客戶(hù)服務(wù)能力和運(yùn)營(yíng)效率等。

三是數(shù)據(jù)提升經(jīng)營(yíng)效率。通過(guò)數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)，打通數(shù)據(jù)壁壘，提供公司級(jí)的數(shù)據(jù)服務(wù)能力，助力運(yùn)營(yíng)降本提效，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)經(jīng)營(yíng)分析和決策；同時(shí)，利用科技和大數(shù)據(jù)，提升風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理效率。

五大舉措發(fā)力數(shù)字化轉(zhuǎn)型

據(jù)王洪濤介紹，近幾年國(guó)金證券持續(xù)發(fā)力數(shù)字化轉(zhuǎn)型，具體體現(xiàn)在制定統(tǒng)一的科技戰(zhàn)略、加大科技投入、建立敏捷高效的組織、構(gòu)建企業(yè)級(jí)的中臺(tái)能力、打造安全可控體系五個(gè)方面。

第一，制定統(tǒng)一的科技戰(zhàn)略。據(jù)王洪濤介紹，為了支撐和融合公司新十年業(yè)務(wù)發(fā)展，國(guó)金證券開(kāi)展了“新五年科技戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃”工作，今年內(nèi)將發(fā)布國(guó)金證券新的五年科技頂層設(shè)計(jì)，推進(jìn)公司的數(shù)字化建設(shè)。

第二，在科技方面持續(xù)投入，資金投入及人員配備位居行業(yè)前列。按中證協(xié)統(tǒng)計(jì)口徑，2021年國(guó)金證券IT投入4.77億元，投入占營(yíng)收比位居行業(yè)第9位，過(guò)去三年復(fù)合增長(zhǎng)超過(guò)30%。截至2021年底，國(guó)金證券IT正式員工數(shù)量400余人，過(guò)去三年復(fù)合增長(zhǎng)超過(guò)20%。

第三，建立敏捷高效的組織。據(jù)介紹，為了更好地推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，國(guó)金證券于2020年在信息技術(shù)部設(shè)立數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)管理部，專(zhuān)注公司級(jí)數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)服務(wù)和數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)；2022年，在信息技術(shù)部設(shè)立研發(fā)效能部，負(fù)責(zé)建立敏捷和DevOps數(shù)字化機(jī)制，實(shí)現(xiàn)敏捷開(kāi)發(fā)和持續(xù)交付，顯著提升IT研發(fā)效能。

第四，構(gòu)建企業(yè)級(jí)的中臺(tái)能力。具體而言，包括啟動(dòng)數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè)，夯實(shí)數(shù)據(jù)底座，提供標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化數(shù)據(jù)服務(wù)；強(qiáng)化技術(shù)中臺(tái)能力，利用RPA、NLP、機(jī)器學(xué)習(xí)等人工智能技術(shù)，顯著提升運(yùn)營(yíng)效率。通過(guò)數(shù)據(jù)打通和技術(shù)共享方式，賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，降低業(yè)務(wù)中后臺(tái)運(yùn)營(yíng)成本。

第五，打造安全可控體系。一是推進(jìn)信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新，提高核心系統(tǒng)、關(guān)鍵技術(shù)、基礎(chǔ)設(shè)施的自主可控水平；二是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管控，建立全方位的信息系統(tǒng)安全管理機(jī)制，定期開(kāi)展安全攻防對(duì)抗，提升整體安全運(yùn)營(yíng)水平。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果多點(diǎn)開(kāi)花

從產(chǎn)品端來(lái)看，國(guó)金證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成果也在公司旗下產(chǎn)品中逐步體現(xiàn)，圍繞客戶(hù)全生命周期提供專(zhuān)業(yè)化、綜合化解決方案。

尤其是今年以來(lái)，國(guó)金證券圍繞千人千面功能對(duì)傭金寶APP進(jìn)行了升級(jí)改造，同時(shí)上線(xiàn)指數(shù)策略產(chǎn)品“彈指間”APP以及機(jī)構(gòu)理財(cái)平臺(tái)“國(guó)金證券基金通”。具體來(lái)看有如下方面：

（1）在交易軟件方面，2020年，國(guó)金傭金寶APP上線(xiàn)智投寶服務(wù)，開(kāi)啟智能投資新時(shí)代，投資者可基于市場(chǎng)大數(shù)據(jù)獲得投資機(jī)會(huì)提醒、交易操作提醒等服務(wù)。2022年，傭金寶APP基于大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)改造傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式，通過(guò)對(duì)客戶(hù)、產(chǎn)品、員工的全面標(biāo)簽重塑客戶(hù)旅程，實(shí)現(xiàn)千人千面的精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)，客戶(hù)規(guī)模較2014年增長(zhǎng)了近10倍。

（2）2022年，國(guó)金證券上線(xiàn)以指數(shù)和社區(qū)為核心的創(chuàng)新產(chǎn)品“彈指間”APP，提供策略指數(shù)信息、跟投設(shè)置調(diào)整、便捷下單交易、定制創(chuàng)建指數(shù)等功能，用戶(hù)可以基于市場(chǎng)領(lǐng)先的國(guó)金股票指數(shù)策略矩陣進(jìn)行便捷的跟投交易與靈活的調(diào)整操作。

（3）圍繞機(jī)構(gòu)客戶(hù)需求，在2022年上線(xiàn)機(jī)構(gòu)理財(cái)平臺(tái)——國(guó)金證券基金通，涵蓋電子化開(kāi)戶(hù)交易、極速轉(zhuǎn)換、實(shí)時(shí)清算等創(chuàng)新功能，大幅提升了投資交易效率。

（4）數(shù)據(jù)中心方面，國(guó)金證券還在2022年上線(xiàn)國(guó)金數(shù)據(jù)港1.0，融合全面數(shù)據(jù)治理框架與數(shù)據(jù)湖倉(cāng)技術(shù)特性，建立了統(tǒng)一技術(shù)架構(gòu)下的數(shù)據(jù)中臺(tái)基座。

展望未來(lái)，王洪濤表示，國(guó)金證券將圍繞“愿景”、“場(chǎng)景”、“能力”和“保障”，持續(xù)開(kāi)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

具體而言，國(guó)金證券將基于科技規(guī)劃明確數(shù)字化轉(zhuǎn)型的愿景和目標(biāo)，落地相關(guān)數(shù)字化舉措；支撐和融合 “業(yè)務(wù)場(chǎng)景”，打造數(shù)字化的應(yīng)用和工具；沉淀公司級(jí)的“平臺(tái)化”能力，打造數(shù)據(jù)、技術(shù)、業(yè)務(wù)中臺(tái)支撐體系；建立人才與文化基石、信息安全和穩(wěn)定運(yùn)行底線(xiàn)，及基礎(chǔ)設(shè)施底座等“保障“，夯實(shí)數(shù)字基建。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo) “融合業(yè)務(wù)，平臺(tái)賦能”

據(jù)王洪濤介紹，國(guó)金證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)是 “融合業(yè)務(wù)，平臺(tái)賦能” ，打造一流券商科技組織。

首先，在融合業(yè)務(wù)方面，數(shù)字化轉(zhuǎn)型需以“客戶(hù)為中心，以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向”，緊跟業(yè)務(wù)需求，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展、深化科技與業(yè)務(wù)融合，爭(zhēng)取科技創(chuàng)造最大業(yè)務(wù)價(jià)值。

其次，在平臺(tái)賦能方面，沉淀業(yè)務(wù)能力、技術(shù)工具、數(shù)據(jù)資產(chǎn)，打造公司的平臺(tái)化能力，包括業(yè)務(wù)中臺(tái)、技術(shù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)等，避免煙囪式的業(yè)務(wù)能力、組織、系統(tǒng)、數(shù)據(jù)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)能力標(biāo)準(zhǔn)化和共享化，提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率、降低運(yùn)營(yíng)成本。

最后，在打造一流券商科技組織方面，通過(guò)健全培訓(xùn)體系、加強(qiáng)內(nèi)部共享、引入外部智慧、培養(yǎng)關(guān)鍵崗位，打造科技文化氛圍等，提升組織學(xué)習(xí)能力，構(gòu)建學(xué)習(xí)型組織。同時(shí)，通過(guò)CMMI3、ISO27000、ISO20000、ITIL、TMMI等認(rèn)證體系，使IT組織和服務(wù)管理滿(mǎn)足標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、規(guī)范化的發(fā)展要求。

責(zé)編：桂衍民

校對(duì)：姚遠(yuǎn)