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2月10日，香港本地券商耀才證券通過(guò)郵件告知客戶，“鑒于此前中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指有部分香港券商于內(nèi)地非法經(jīng)營(yíng)跨境證券業(yè)務(wù)”，故決定于由2月16日起暫時(shí)關(guān)閉內(nèi)地身份開(kāi)戶客戶的賬戶，直至獲得中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新指引后才可繼續(xù)使用。
與此同時(shí)，券商中國(guó)記者用內(nèi)地IP登陸耀才寶寶APP，發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶界面已經(jīng)關(guān)閉，僅余幾個(gè)大字“不接受?chē)?guó)內(nèi)區(qū)域開(kāi)戶”！而至少在2月8日，以內(nèi)地IP進(jìn)入該界面仍能正常顯示，只是已無(wú)法選擇以內(nèi)地身份申請(qǐng)開(kāi)戶。
不過(guò)，耀才證券宣布關(guān)停內(nèi)地客戶賬戶似乎只是個(gè)例，多家提供港美股交易服務(wù)的券商表示，其存量?jī)?nèi)地客戶賬戶目前仍可使用正常?！斑@是個(gè)別券商對(duì)其客戶賬戶進(jìn)行的單方面安排，并非監(jiān)管部門(mén)提出的監(jiān)管要求，我們應(yīng)當(dāng)相信監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)堅(jiān)持‘保護(hù)投資者權(quán)益’及‘維護(hù)市場(chǎng)平衡’的原則?！庇袠I(yè)內(nèi)人士向券商中國(guó)記者表示。
截圖顯示，耀才證券在給內(nèi)地客戶的郵件中寫(xiě)道：鑒于早前中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指有部分香港券商于內(nèi)地非法經(jīng)營(yíng)跨境證券業(yè)務(wù)，因此本公司需待中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)厘清相關(guān)法規(guī)，本公司現(xiàn)特來(lái)函通知閣下，閣下的賬戶將會(huì)由2023年2月16日起暫停使用，直至獲得中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新指引后，才可繼續(xù)使用。
針對(duì)內(nèi)地客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)，耀才證券也給出了具體解決方案。第一，證券賬戶暫停買(mǎi)入功能，只可沽出；第二，期貨/期權(quán)/杠桿式外匯/貴金屬賬戶不可開(kāi)立新倉(cāng)，只可平倉(cāng)；第三，于2023年2月23日或以前提取賬戶內(nèi)的全部余款。若超期仍未提取余款，則會(huì)把余款自動(dòng)存入客戶事先登記的指定提款銀行戶口內(nèi)。
只是如此一來(lái)，耀才證券的內(nèi)地證券客戶恐怕只得被動(dòng)選擇拋售資產(chǎn)，料將打亂原定投資計(jì)劃。還有投資者擔(dān)心，耀才證券作為香港本土券商中的頭部機(jī)構(gòu)，此次帶頭叫停內(nèi)地客戶賬戶，是否會(huì)引起其他券商跟隨，屆時(shí)更多投資者被迫清倉(cāng)，恐會(huì)造成市場(chǎng)不穩(wěn)。
另一個(gè)大家比較關(guān)注的問(wèn)題是，此次預(yù)計(jì)會(huì)有多少內(nèi)地客戶的證券賬戶受到影響？
耀才證券此前并未公開(kāi)透露過(guò)內(nèi)地客戶數(shù)量，不過(guò)其行政總裁許繹彬2019年8月在接受券商中國(guó)記者專訪時(shí)曾提到，計(jì)劃在五年內(nèi)把內(nèi)地客戶的占比從5%提高至50%。另?yè)?jù)耀才證券2022年12月發(fā)布的公告，截至2022年9月末，該公司客戶賬戶總數(shù)為538629個(gè)。
不過(guò)，也有投資者在投資社群內(nèi)爆料，耀才證券的內(nèi)地客戶資產(chǎn)占比僅為1%，因此哪怕真的放棄內(nèi)地市場(chǎng)，對(duì)其整體業(yè)務(wù)規(guī)模影響也不會(huì)很大。
“僅從（郵件）內(nèi)容來(lái)看，這是個(gè)別券商對(duì)其客戶賬戶進(jìn)行的單方面安排，并非監(jiān)管部門(mén)提出的監(jiān)管要求。”有業(yè)內(nèi)人士在接受券商中國(guó)記者采訪時(shí)表示。與此同時(shí)，多家提供港美股交易服務(wù)的券商也表示，其存量?jī)?nèi)地客戶賬戶目前仍可使用正常。
去年12月30日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)表示，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，擬要求富途控股、老虎證券就“面向境內(nèi)投資者開(kāi)展跨境證券業(yè)務(wù)”進(jìn)行整改。其中特別明確禁止“招攬境內(nèi)投資者及發(fā)展境內(nèi)新客戶、開(kāi)立新賬戶”，但允許“存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過(guò)原境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易”。
業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，此舉體現(xiàn)出監(jiān)管機(jī)構(gòu)始終以“保護(hù)投資者權(quán)益”為先，希望穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作的精神?！拔覀儜?yīng)當(dāng)相信監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)堅(jiān)持‘保護(hù)投資者權(quán)益’及‘維護(hù)市場(chǎng)平衡’的原則，投資者大可不必恐慌?！鄙鲜鰳I(yè)內(nèi)人士表示。
值得注意的是，耀才證券除了率先宣布關(guān)停內(nèi)地投資者賬戶外，還在12月30日監(jiān)管發(fā)聲后悄然叫停了內(nèi)地客戶開(kāi)戶。
2月11日，券商中國(guó)記者用內(nèi)地IP登陸耀才寶寶APP，發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶界面已經(jīng)關(guān)閉，僅余幾個(gè)大字“不接受?chē)?guó)內(nèi)區(qū)域開(kāi)戶”！而至少在2月8日，以內(nèi)地IP進(jìn)入該界面仍能正常顯示，只是已無(wú)法選擇以內(nèi)地身份申請(qǐng)開(kāi)戶。
有投資者告訴券商中國(guó)記者，其1月初嘗試在耀才寶寶APP開(kāi)戶時(shí)，在國(guó)籍一欄中就已經(jīng)找不到中國(guó)或內(nèi)地選項(xiàng)，但還存在香港、澳門(mén)選項(xiàng)。耀才證券客服此前也確認(rèn)，該公司已停止接受客戶以內(nèi)地身份開(kāi)設(shè)證券賬戶。從2019年躊躇滿志進(jìn)軍內(nèi)地市場(chǎng)，至如今全面暫停內(nèi)地賬戶，短短4年，滄海桑田。
甚至2021年7月，耀才證券還在年報(bào)中歡欣鼓舞地表示，其斥巨資研發(fā)的耀才證券（寶寶）及耀才期貨（豆豆）APP取得卓著成效，成功吸引數(shù)以十萬(wàn)的中港投資者下載使用，提高了內(nèi)地客戶的比例，是“本集團(tuán)踏足內(nèi)地市場(chǎng)的重要一步”，“尤其是近在咫尺的大灣區(qū)九市兩區(qū)，覆蓋人口超過(guò)七千萬(wàn)，這塊大蛋糕人人都想吃”。
然而到了2021年12月，耀才證券中期報(bào)告就不無(wú)擔(dān)憂地提到，國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)根據(jù)中國(guó)《個(gè)人信息保護(hù)法》，禁止個(gè)別于美國(guó)上市的券商將中國(guó)公民個(gè)人資料及訊息輸送出境，以及涉嫌于內(nèi)地?zé)o牌經(jīng)營(yíng)等，令有關(guān)的券商陷于險(xiǎn)境，“前途岌岌可?！?。相信內(nèi)地對(duì)不同行業(yè)的規(guī)管將愈趨嚴(yán)謹(jǐn)，未來(lái)料難以擺脫政策主導(dǎo)股市的主調(diào)。
