金融界12月28日消息 由金融界主辦的“2022領(lǐng)航中國證券行業(yè)年會”于12月28日召開，本次年會以“改革新機遇”為主題。東方證券副總裁徐海寧出席本次年會，并以《穿越牛熊，打響財富管理突圍戰(zhàn)》為題發(fā)表了主旨演講。

她指出，改革開放40多年來，中國已躍升為全球第二大財富管理市場。盡管市場經(jīng)歷了幾輪大幅波動，但投資者人數(shù)始終保持增長，中國迎來財富管理快速發(fā)展的時代。居民收入增長將進一步激發(fā)投資需求，券商等金融機構(gòu)財富管理轉(zhuǎn)型勢在必行。

收入增長帶來投資需求 財富管理前景廣闊

在國際局勢詭譎多變、國內(nèi)經(jīng)濟增速放緩的大環(huán)境下，券商面臨著不小的挑戰(zhàn)，但也正是在壓力中塑造核心競爭力，走上財富管理轉(zhuǎn)型升級之路。

徐海寧表示：“證券行業(yè)財富管理業(yè)務未來可期，我們高度看好財富管理行業(yè)發(fā)展前景。”徐海寧從四方面補充認為：一是改革開放40多年來，我國經(jīng)濟高速增長，中國已躍升為全球第二大財富管理市場。加之共同富裕的發(fā)展目標，中國管理市場的發(fā)展空間巨大廣闊。

二是居民資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)正迎來變化。第七次人口普查結(jié)果表明，中國居民平均年齡達40歲。在衣食等生活必需品到家電等生活耐用品以及汽車、住房等大件耐用品和不動產(chǎn)配置達到基本滿足的背景下，居民收入的進一步增長必將面臨著巨大的財富管理需求和投資需求。

三是投資者數(shù)量的持續(xù)增長。徐海寧指出，盡管2014年以來，市場經(jīng)歷了幾輪大幅波動，但A股投資者數(shù)量始終保持增長態(tài)勢。截至2022年11月，A股投資者超過2億人。

四是證券公司積極投身于財富管理轉(zhuǎn)型。代銷收入占經(jīng)紀業(yè)務收入的比重是檢驗券商財富管理轉(zhuǎn)型的重要指標。從2014年經(jīng)紀業(yè)務作為主要收入到2021年代銷金融產(chǎn)品比重超過12％，可見，證券公司財富管理轉(zhuǎn)型成效斐然。

以基金投顧為抓手 建設(shè)投顧人才隊伍

作為財富管理的先行者，東方證券自2015年便開始財富管理轉(zhuǎn)型。憑借領(lǐng)先的資管業(yè)務和財富管理轉(zhuǎn)型先發(fā)優(yōu)勢，東方證券形成了代理買賣證券、融資融券、公募產(chǎn)品代銷、私人財富管理、公募基金投顧等業(yè)務協(xié)同矩陣，實現(xiàn)了高質(zhì)量發(fā)展。

徐海寧以自身實踐分享了東方證券財富管理轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗。據(jù)徐海寧介紹，2015年，東方證券意識到，唯有轉(zhuǎn)型才能求發(fā)展，故率先將經(jīng)紀業(yè)務部門更名為財富管理業(yè)務總部。

鋪渠道、建隊伍是財富管理轉(zhuǎn)型的第一步。公司在全國打造新型的財富管理中心，將分支機構(gòu)從線下的68家逐漸擴充到177家，成為行業(yè)第四、上海第一家覆蓋全國所有省市自治區(qū)和直轄市的券商。

第二，積極推動組織創(chuàng)新和機制建設(shè)。一方面，對財富管理業(yè)務總部進行事業(yè)部制的管理模式，打造類公司制、扁平化、平臺型的敏捷組織體系，賦能全國分支機構(gòu)；另一方面，通過5個前臺部門、5個中臺部門和4個后臺部門，多業(yè)務條線協(xié)調(diào)發(fā)展，滿足不同客群的服務需求。

第三，以權(quán)益類資產(chǎn)為重點，發(fā)展金融產(chǎn)品代銷。徐海寧表示，經(jīng)過多年的發(fā)展與實踐，東方證券堅持“嚴選資產(chǎn)、專業(yè)配置、買方視角、完整服務”的理念，逐漸幫助客戶建立起價值投資和長期投資的理念。

第四，率先建立私人財富部門和機構(gòu)理財部門。2020年，東方證券設(shè)立私人財富部，專注服務于高凈值和超高凈值客戶以及家族客戶，并推出“美麗東方·財富100”私募FOF業(yè)務。

第五，借助基金投顧，實現(xiàn)買方中介。東方證券積極順應行業(yè)發(fā)展方向，大力發(fā)展基金投顧業(yè)務，同時，公司堅持增量思維專業(yè)化、體系化和平臺化的發(fā)展戰(zhàn)略，以增量思維的角度，服務14億中國居民。

第六，以基金投顧為抓手，強化買方顧問服務體系。徐海寧指出，經(jīng)過一年多的實踐和發(fā)展，東方證券建立了以買方商業(yè)模式為前提，以金融科技為手段，以內(nèi)容服務為核心，以客戶陪伴為重點，以合規(guī)風控為保障的業(yè)務發(fā)展生態(tài)，推動基金投顧實現(xiàn)財富管理的買方中介定位。

“經(jīng)過近七年的財富管理轉(zhuǎn)型，東方證券取得了較好的發(fā)展成效。從2015年至2021年，公司代銷金融產(chǎn)品收入由0.3億元增長至5.7億元，市場占有率由2015年的0.55％提高至2021年的2.97％，行業(yè)排名由第三十名提升至行業(yè)第十一名。截至2021年底，公司活躍客戶中產(chǎn)品客戶占比超30％?！毙旌幈硎?。

把握機遇期 強化買方中介定位

從疾徐有致的元年，到普遍煎熬的2022年，財富管理正經(jīng)歷一輪牛熊周期。在這一市場環(huán)境下，已在財富管理轉(zhuǎn)型路上行進多年的券商將如何發(fā)展？

對此，徐海寧提出了以下三點思考：

一、行業(yè)機構(gòu)需要強化財富管理業(yè)務的買方中介定位，不斷履行作為財富管理買方中介的信義義務，重構(gòu)商業(yè)模式與業(yè)務發(fā)展體系，力求為客戶財富保值增值創(chuàng)造價值。

二、積極推動投資顧問與經(jīng)紀業(yè)務的解綁。徐海寧表示，隨著零傭金、低傭金的逐步發(fā)展，投資顧問與經(jīng)紀業(yè)務的綁定關(guān)系將逐漸弱化，投資顧問將不再成為經(jīng)紀業(yè)務的附帶存在。因此，投資顧問隊伍的職業(yè)規(guī)劃、工作內(nèi)容需要進一步優(yōu)化，做好買方中介，更好地服務中國居民的財富管理需求。

三、行業(yè)機構(gòu)要積極把握好買方財富管理時代發(fā)展的大風口。從政策機遇上來看，證券公司要牢牢抓住個人養(yǎng)老金改革以及養(yǎng)老型基金、公募基金的發(fā)展機遇，將財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展與共同富裕有效結(jié)合，不斷支持普惠型財富管理專業(yè)化服務。

財富管理轉(zhuǎn)型自然離不開金融科技賦能。一如徐海寧所言：“未來財富管理必將是人才與科技的結(jié)合。只有為財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展插上金融科技的翅膀，才能更好地服務中國居民，迎接財富管理時代的到來?！?/p>本文源自金融界