洶涌澎湃搶奪財(cái)富管理市場(chǎng)不止在金融機(jī)構(gòu)之間，城市之間也“卷”起來(lái)了。

8月11日，深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于公開(kāi)征求《關(guān)于加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的意見(jiàn)(公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》意見(jiàn)的通告，發(fā)展目標(biāo)是打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備、開(kāi)放融合的現(xiàn)代化財(cái)富管理生態(tài)圈，財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模、創(chuàng)新能力、開(kāi)放水平、影響力競(jìng)爭(zhēng)力達(dá)到國(guó)際領(lǐng)先水平。

發(fā)展目標(biāo)明確提到，到2025年，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊(cè)的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不少于300家。

對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)直接相關(guān)的利好政策，深圳金融局表示，支持銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等金融機(jī)構(gòu)及子公司在深圳落戶(hù)發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。對(duì)落戶(hù)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)符合相關(guān)條件的，給予不超過(guò)5000萬(wàn)元的一次性落戶(hù)獎(jiǎng)勵(lì)，以及按照一定比例給予購(gòu)房、租房等補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)。

大手筆建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心

深圳市地方金融監(jiān)督管理局（簡(jiǎn)稱(chēng)“深圳金融局”）在發(fā)展目標(biāo)方面提及，打造現(xiàn)代化財(cái)富管理生態(tài)圈，2025年銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家等。

在維度方面，達(dá)到4個(gè)方面要求，即財(cái)富管理生態(tài)鏈條不斷健全、財(cái)富管理創(chuàng)新能力不斷提高、財(cái)富管理開(kāi)放水平不斷提升、財(cái)富管理營(yíng)商環(huán)境不斷優(yōu)化，深圳國(guó)際財(cái)富管理中心的品牌效應(yīng)和影響力競(jìng)爭(zhēng)力進(jìn)一步提升。

深圳打造國(guó)際財(cái)富管理中心，還需要筑巢引鳳，吸引足夠多的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。在具體措施方面，囊括了包括金融機(jī)構(gòu)、私募基金、風(fēng)投、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以及專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

其中，在促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)落戶(hù)發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面，支持銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等金融機(jī)構(gòu)及子公司在深圳落戶(hù)發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立子公司、專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)或事業(yè)部提供資產(chǎn)管理、私人銀行、家族信托、基金銷(xiāo)售、投資顧問(wèn)等專(zhuān)業(yè)服務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)及子公司申請(qǐng)基金管理、金融產(chǎn)品銷(xiāo)售、公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)、證券投資顧問(wèn)等財(cái)富管理業(yè)務(wù)資格。對(duì)落戶(hù)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)符合《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》相關(guān)條件的，給予不超過(guò)5000萬(wàn)元的一次性落戶(hù)獎(jiǎng)勵(lì)，以及按照一定比例給予購(gòu)房、租房等補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)。

在促進(jìn)私募及風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展方面，組建覆蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)并購(gòu)重組全生命周期的政策性母基金體系，探索建立政策性母基金對(duì)子基金在項(xiàng)目投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)及讓利機(jī)制，培育一批運(yùn)作規(guī)范、業(yè)績(jī)優(yōu)異、競(jìng)爭(zhēng)力突出的私募及創(chuàng)投基金管理人。支持大中型科技企業(yè)設(shè)立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金（CVC基金），經(jīng)認(rèn)定符合條件的CVC基金可參照股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)享受一次性落戶(hù)獎(jiǎng)勵(lì)、投資貢獻(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)、退出投資收益獎(jiǎng)勵(lì)、購(gòu)房租房補(bǔ)貼等政策。引導(dǎo)風(fēng)投創(chuàng)投企業(yè)優(yōu)先投向我市產(chǎn)業(yè)部門(mén)認(rèn)可的具有完善補(bǔ)充我市產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)鍵環(huán)節(jié)作用的企業(yè)等，從而集聚和培育優(yōu)質(zhì)合規(guī)的私募證券投資機(jī)構(gòu)，打造私募證券投資行業(yè)高地。

同時(shí)，除了鼓勵(lì)支持金融機(jī)構(gòu)，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新方面、支持養(yǎng)老金融創(chuàng)新方面也有鼓勵(lì)措施，從而加快財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

值得一提的是，對(duì)于信托業(yè)創(chuàng)新發(fā)展方面，深圳金融局也有鼓勵(lì)措施，鼓勵(lì)信托機(jī)構(gòu)充分利用綜合改革試點(diǎn)等方式探索推進(jìn)信托財(cái)產(chǎn)登記制度建設(shè)，推動(dòng)信托財(cái)產(chǎn)非交易過(guò)戶(hù)試點(diǎn)。探索家族信托持股路徑優(yōu)化，鼓勵(lì)發(fā)展股權(quán)相關(guān)家族信托業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)慈善信托參與公益創(chuàng)投，支持慈善信托在可持續(xù)發(fā)展和社會(huì)影響力投資方面發(fā)揮積極作用。

金融已是深圳支柱型產(chǎn)業(yè)

深圳大手筆打造國(guó)際財(cái)富管理中心，與財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)大發(fā)展機(jī)遇有著密切關(guān)系。

深圳金融局在文件起草說(shuō)明中表示，近年來(lái)，隨著我國(guó)居民財(cái)富的不斷積累與居民財(cái)富保值增值意識(shí)的逐漸覺(jué)醒,財(cái)富管理業(yè)務(wù)日益成為各金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重中之重,大力發(fā)展財(cái)富管理已成為行業(yè)共識(shí)。

深圳金融局認(rèn)為，財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)空前發(fā)展機(jī)遇，主要有以下三方面的因素：

一是不斷增長(zhǎng)的居民財(cái)富。伴隨我國(guó)改革開(kāi)放以來(lái)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)了較快增長(zhǎng)，國(guó)內(nèi)財(cái)富完成了較大的累積。根據(jù)《中國(guó)財(cái)富報(bào)告2022》，2021年中國(guó)居民財(cái)富總量達(dá)687萬(wàn)億人民幣，2005到2021年年均復(fù)合增速高達(dá)14.7%，充分凸顯了中國(guó)的財(cái)富實(shí)力。

根據(jù)高盛最新的報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，截至2020年中國(guó)居民個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)31萬(wàn)億美元，2016至2020年年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)11%。預(yù)計(jì)到2025年，中國(guó)居民的可投資資產(chǎn)總規(guī)模將達(dá)到50萬(wàn)億美元，2021至2025年期間繼續(xù)保持兩位數(shù)的增長(zhǎng)速度。

二是居民資產(chǎn)配置逐步從房地產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)變。根據(jù)中國(guó)社會(huì)科學(xué)院發(fā)布的《國(guó)家資產(chǎn)負(fù)債表》中數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)居民非金融資產(chǎn)比重逐年下降，金融凈資產(chǎn)占居民總資產(chǎn)的比重從2000年的43.07%上升至2019年的56.53%。

深圳金融局表示，未來(lái)，隨著資本市場(chǎng)改革的不斷深化，企業(yè)融資渠道不斷拓寬，疊加當(dāng)前“房住不炒”的政策基調(diào)，可以預(yù)見(jiàn)，我國(guó)居民的家庭資產(chǎn)配置將持續(xù)從房地產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)發(fā)生遷徙。隨著居民多元化的金融投資，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)有望承接廣闊的增量資金。

三是國(guó)家政策的引導(dǎo)和支持。黨的十八大以來(lái)，黨中央把“逐步實(shí)現(xiàn)全體人民共同富?！睌[上重要位置。黨的十九屆五中全會(huì)首次明確要求“扎實(shí)推動(dòng)共同富?！?。在“共同富?！闭吣繕?biāo)持續(xù)推動(dòng)下，未來(lái)財(cái)富管理將致力于增加居民各類(lèi)財(cái)產(chǎn)性收入，推動(dòng)更多低收入人群邁入中等收入行列，不斷擴(kuò)大中等收入群體規(guī)模，成為助力實(shí)現(xiàn)共同富裕的重要抓手。

與此同時(shí)，對(duì)于財(cái)富管理市場(chǎng)爆發(fā)出來(lái)的新機(jī)遇，各大城市之間也在互相搶奪，希望成為未來(lái)重要產(chǎn)業(yè)。

深圳金融局表示，財(cái)富管理中心的建設(shè)也在各城市間加速布局。國(guó)家“十四五”規(guī)劃提出了保持香港長(zhǎng)期繁榮穩(wěn)定的一系列重大目標(biāo)，明確了香港的“八大中心”定位，其中之一便是支持香港強(qiáng)化國(guó)際資產(chǎn)管理中心功能。國(guó)內(nèi)各省市也非常重視搶抓資產(chǎn)管理和財(cái)富管理新發(fā)展機(jī)遇，北京、上海、廣州、青島等城市相繼出臺(tái)了支持財(cái)富管理（或資產(chǎn)管理）行業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)。

實(shí)際上，金融業(yè)已經(jīng)是深圳的大型支柱型產(chǎn)業(yè)。

今年5月，深圳金融局統(tǒng)計(jì)，2021年深圳金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值4738.81億元，同比增長(zhǎng)7.6%，占同期GDP的15.4%；兩年平均增速達(dá)到8.3%，高于全國(guó)（5.3%）平均水平。金融業(yè)貢獻(xiàn)稅收占全市總稅收的比重為24%，居各行業(yè)第一。

此前公布的《深圳市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃》提出深圳將建設(shè)“四大中心”——全球創(chuàng)新資本形成中心、全球金融科技中心、全球可持續(xù)金融中心和國(guó)際財(cái)富管理中心。至2025年，深圳金融業(yè)增加值將達(dá)到6400億元左右、占地方生產(chǎn)總值比重16%左右。

責(zé)編：羅曉霞