2023年，財富管理行業(yè)迎來新發(fā)展機遇，洞察財富管理市場中投資者需求現(xiàn)狀及發(fā)展態(tài)勢，為客戶提供精準直達且更為優(yōu)質(zhì)的創(chuàng)新服務(wù)，成為了財富管理行業(yè)共同的發(fā)展方向。新機遇下，投資者的財富行為有哪些特征？如何挖掘財富管理需求？應(yīng)當怎樣實現(xiàn)服務(wù)的全面創(chuàng)新？

“過去十年的財富管理市場，經(jīng)歷了深刻的變化，第一個是投資者需求的多元化，第二個是財富管理服務(wù)的創(chuàng)新?！比涨?，在普益標準·2023首期浦江遠海研討會上。長三角科創(chuàng)投資促進會執(zhí)行副會長，原海通國際證券集團有限公司董事會主席，原海通證券公司總裁瞿秋平致辭時表示，作為財富管理機構(gòu)，作為一名財富管理人，只有時刻保持清晰的戰(zhàn)略定位、敏感的行業(yè)洞悉、開放的創(chuàng)新思維，堅守財富管理的專業(yè)邏輯，才能在正確的道路上堅定前行。

西南財經(jīng)大學信托與理財研究所所長、普益標準專業(yè)委員會主任翟立宏指出，在財富管理的語境下，客戶需求更具有綜合性、個性化、動態(tài)化的特點，財富管理機構(gòu)的服務(wù)創(chuàng)新要緊緊圍繞客戶需求的應(yīng)用場景和管理流程的具體環(huán)節(jié)去做深做細，做出實效，切實為客戶創(chuàng)造基于專業(yè)管理和綜合服務(wù)的價值。

根據(jù)銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2023年上）》，2023 年上半年，理財投資者數(shù)量維持增長態(tài)勢。截至2023年6月末，持有理財產(chǎn)品的投資者數(shù)量達1.04億個，較年初增長7.24%，同比增長13.41%。如何更好滿足人民群眾多層次多樣化財富管理需求，是財富管理機構(gòu)共同面對的任務(wù)。

普益標準副總經(jīng)理陳新春就財富管理市場的理財投資者需求、財富管理機構(gòu)的短期應(yīng)對之策和長期解決方案等話題進行了分享。他認為，在財富管理端踐行資產(chǎn)配置理念，促進財富管理業(yè)務(wù)由產(chǎn)品銷售“賣方”模式向資產(chǎn)配置“買方”模式轉(zhuǎn)型，才是尋求投資者需求與服務(wù)供給的有效平衡的路徑。

近日，中國人民大學國際貨幣研究所團隊發(fā)布的《中國財富管理能力評價報告（2023上）》認為，在目前的多元財富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商市場占有率持續(xù)擴張，公募基金公司財富管理服務(wù)發(fā)展空間較大。

上述報告還指出，近年來，隨著財富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，以及居民財富管理需求的日益精細化、復(fù)雜化和多樣化，財富管理開始從單純的金融產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化進一步向平臺化、生態(tài)化方向演變，財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型進入新階段，即財富管理開放生態(tài)的建設(shè)。其中，銀行財富管理開放生態(tài)建設(shè)如火如荼。許多頭部銀行已紛紛搭建財富管理開放平臺，引入機構(gòu)入駐并“線上開店”。

銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行臄?shù)據(jù)顯示，2023年上半年，3家理財公司的理財產(chǎn)品僅由母行代銷，27家理財公司的理財產(chǎn)品除母行代銷外，還打通了其他銀行的代銷渠道。此外，15家理財公司開展了直銷業(yè)務(wù)，上半年累計直銷金額0.11萬億元。截至2023年6月末，銀行理財市場存續(xù)規(guī)模25.34萬億元，全年累計新發(fā)理財產(chǎn)品1.52萬只，募集資金27.75萬億元，為投資者創(chuàng)造收益3310億元。