據(jù)麥肯錫全球財富數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計,過去10年中國富裕及以上家庭個人金融資產占比持續(xù)提升,從2013年的36%提升至2022年的47%。

預計到2032年,富裕及以上客群個人非存金融資產占比將超過55%(見圖1)。同時,受年齡、財富來源、投資目標、風險偏好等不同因素影響,此類客群在財富管理上存在明顯差異化需求，在諸如風險較高的權益類產品、跨境投資機會、投顧服務以及整體財富規(guī)劃等方面都有個性化偏好。

如何為這類價值主張鮮明的富裕及以上客群提供量身定制的產品和服務方案,成為財富管理機構首要考慮的問題。

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