2022年是財富管理行業(yè)加速升級革新的重要一年，隨著中國投資者資產(chǎn)配置需求提升，財富管理市場迎來加速轉(zhuǎn)型。面對用戶年輕化、需求個性化、渠道多元化等趨勢，在向“以客戶為中心的資產(chǎn)配置”躍遷的進(jìn)程中，中國的財富管理業(yè)務(wù)也將完成演變與革新。

在行業(yè)及市場的發(fā)展演進(jìn)中，金融機(jī)構(gòu)們也在不斷地嘗試和創(chuàng)新，尋求業(yè)務(wù)與服務(wù)的多維度進(jìn)階。而這期間，伴隨著線上業(yè)務(wù)的全面發(fā)展、財經(jīng)KOL等更復(fù)雜龐大的從業(yè)人群的入局，以及用戶對智能化精準(zhǔn)服務(wù)提出的更高要求，金融機(jī)構(gòu)們正面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

群雄逐鹿時代，引領(lǐng)者們?nèi)绾尾拍馨盐兆陨韮?yōu)勢，搶占新賽點？在客戶納新、內(nèi)容創(chuàng)新、技術(shù)革新、服務(wù)拓新等財富管理服務(wù)鏈上，過往的經(jīng)驗和策略是否適用，金融機(jī)構(gòu)們能否找到「新」解法？

在此背景下，第一財經(jīng)攜旗下Yiwealth（應(yīng)財智云），以“新金融 再進(jìn)化”為主題，聚焦財富管理發(fā)展的前沿趨勢，對話六位財富管理行業(yè)引領(lǐng)者，包括中銀證券全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤、植信投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長連平、東方證券副總裁徐海寧、路博邁集團(tuán)亞太區(qū)負(fù)責(zé)人劉頌、匯豐金科產(chǎn)品副總裁郭云、華泰證券創(chuàng)新股權(quán)投資三部負(fù)責(zé)人秦琴，探討行業(yè)發(fā)展與轉(zhuǎn)型的創(chuàng)新動向，從業(yè)務(wù)升級躍遷中，拆解數(shù)字化布局下的服務(wù)與模式創(chuàng)新思路。

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大咖觀點精選

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中銀證券

全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤

均衡、專業(yè)、創(chuàng)新是中國財富管理行業(yè)未來10年發(fā)展的三個關(guān)鍵詞。疫情沖擊下，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新階段，在均衡配置的基礎(chǔ)上取得穩(wěn)健的收益非常重要。同時外資機(jī)構(gòu)的涌入對國內(nèi)機(jī)構(gòu)專業(yè)化提出了更高挑戰(zhàn)。此外，中國居民財富管理需求非常旺盛，只有通過合理的創(chuàng)新，在財富管理行業(yè)突圍才能夠有勝算。

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植信投資

首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長連平

在未來，財富管理機(jī)構(gòu)是否能夠脫穎而出，主要不是看它的行業(yè)，關(guān)鍵看它是否有以下6個方面的能力，包括戰(zhàn)略決策能力、綜合研究能力、團(tuán)隊協(xié)作能力、非金融服務(wù)能力、投資者教育的能力以及品牌增信能力。

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東方證券

副總裁徐海寧

中國財富管理行業(yè)面臨著四個方面的挑戰(zhàn)。第一，市場需要更多經(jīng)過系統(tǒng)性專業(yè)化教育，且具備強實踐性的專業(yè)人才。第二，需要基于不同客戶在投資和消費方面的需求偏好提供更為專業(yè)化的服務(wù)。第三，要圍繞客戶需求及市場的變化，演進(jìn)出更能夠代表未來發(fā)展方向的商業(yè)模式。第四，要強化金融科技，提高服務(wù)效率和專業(yè)素養(yǎng)。

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路博邁集團(tuán)

亞太區(qū)負(fù)責(zé)人劉頌

財富管理行業(yè)的核心價值當(dāng)然有技術(shù)層面的，但核心pitch給客戶的是信任，而信任很多時候是需要人與人溝通才能產(chǎn)生。中國的客戶群體十分龐大，只通過一對一溝通的方式顯然不現(xiàn)實，那么線上化能力就成為必要能力。最終你的客戶是否長期穩(wěn)定，是取決于對你的信任感。

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匯豐金科

產(chǎn)品副總裁郭云

線上化運營首先要找到財富管理服務(wù)鏈上可被標(biāo)準(zhǔn)化、可被規(guī)?；⒖山档腿斯さ牟糠?。用技術(shù)的手段或線上化運營的方式，把它變得更高效，同時解放出來的生產(chǎn)力，去提供更專精的服務(wù)。而線上化真正要解決的問題，是通過不同的觸角、不同的渠道去了解用戶，反向跟用戶進(jìn)行溝通，并且建立長期的信任關(guān)系。

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華泰證券

創(chuàng)新股權(quán)投資三部負(fù)責(zé)人秦琴

如果想服務(wù)好整個理財客群，就是要以客戶為中心，有機(jī)結(jié)合每個客戶的生命周期及他的財富規(guī)劃，形成千人千面的投資理念，同時遴選一些好的產(chǎn)品，真正幫助他們實現(xiàn)人生目標(biāo)。其中最核心的是打造全市場最強勁的投研能力，把最好的風(fēng)險收益的產(chǎn)品或者資產(chǎn)包，匹配給客戶。

關(guān)于Yiwealth

Yiwealth（應(yīng)財智云）是應(yīng)帆科技（第一財經(jīng)成員企業(yè)）旗下金融信息智能運營服務(wù)商，面向財富管理行業(yè)，提供跨平臺、多場景的金融信息智能運營服務(wù)。

基于豐富的領(lǐng)域數(shù)據(jù)庫資源、財經(jīng)達(dá)人池資源及專業(yè)財經(jīng)能力，Yiwealth（應(yīng)財智云）輸出智能內(nèi)容運營及社交化營銷兩大解決方案，助力金融機(jī)構(gòu)實現(xiàn)用戶的精細(xì)化運營及精準(zhǔn)觸達(dá)，有效實現(xiàn)財富管理業(yè)務(wù)增長。