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匯聚全球財(cái)富管理要素資源、搶抓財(cái)富管理發(fā)展機(jī)遇、構(gòu)建財(cái)富管理生態(tài)鏈，深圳放出“大招”！

8月11日晚間，深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的意見(jiàn)(公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》（簡(jiǎn)稱《征求意見(jiàn)稿》），從健全財(cái)務(wù)管理生態(tài)鏈條、提高創(chuàng)新能力、提升開(kāi)放水平、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境等方面提出25條舉措，旨在打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備、開(kāi)放融合的現(xiàn)代化財(cái)富管理生態(tài)圈，財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模、創(chuàng)新能力、開(kāi)放水平、影響力競(jìng)爭(zhēng)力達(dá)到國(guó)際領(lǐng)先水平。

深圳對(duì)此立下了“小目標(biāo)”：到2025年，銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)30萬(wàn)億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊(cè)的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不少于300家。

符合條件的落戶機(jī)構(gòu)一次性獎(jiǎng)勵(lì)5000萬(wàn)

《征求意見(jiàn)稿》指出，支持銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等金融機(jī)構(gòu)及子公司在深圳落戶發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立子公司、專營(yíng)機(jī)構(gòu)或事業(yè)部提供資產(chǎn)管理、私人銀行、家族信托、基金銷售、投資顧問(wèn)等專業(yè)服務(wù)。支持金融機(jī)構(gòu)及子公司申請(qǐng)基金管理、金融產(chǎn)品銷售、公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)、證券投資顧問(wèn)等財(cái)富管理業(yè)務(wù)資格。尤其是，對(duì)落戶財(cái)富管理機(jī)構(gòu)符合《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》相關(guān)條件的，給予不超過(guò)5000萬(wàn)元的一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)，以及按照一定比例給予購(gòu)房、租房等補(bǔ)助獎(jiǎng)勵(lì)。

在促進(jìn)私募及風(fēng)投創(chuàng)投機(jī)構(gòu)發(fā)展方面，《征求意見(jiàn)稿》提出，要組建覆蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)并購(gòu)重組全生命周期的政策性母基金體系，培育一批運(yùn)作規(guī)范、業(yè)績(jī)優(yōu)異、競(jìng)爭(zhēng)力突出的私募及創(chuàng)投基金管理人。支持大中型科技企業(yè)設(shè)立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金（CVC基金），經(jīng)認(rèn)定符合條件的CVC基金可參照股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)享受一次性落戶獎(jiǎng)勵(lì)、投資貢獻(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)、退出投資收益獎(jiǎng)勵(lì)、購(gòu)房租房補(bǔ)貼等政策。

此外，《征求意見(jiàn)稿》還提出，要促進(jìn)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)加快發(fā)展。其中，支持符合條件的社會(huì)資本依法依規(guī)申請(qǐng)金融產(chǎn)品銷售、公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)等財(cái)富管理業(yè)務(wù)資格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下有序開(kāi)展第三方財(cái)富管理業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，面向社會(huì)公眾提供個(gè)性化、普惠化財(cái)富管理服務(wù)。

加強(qiáng)深港財(cái)富管理合作，擴(kuò)大財(cái)富管理市場(chǎng)開(kāi)放

值得一提的是，深港合作被視為推動(dòng)深圳建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心的重要力量?！墩髑笠庖?jiàn)稿》指出，要深化深港財(cái)富管理市場(chǎng)互聯(lián)互通、支持香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)拓展內(nèi)地市場(chǎng)。其中，在深港財(cái)富管理互聯(lián)互通方面，支持深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)深入?yún)⑴c“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，有序擴(kuò)大投資額度和產(chǎn)品范圍，推動(dòng)交易型開(kāi)放式基金（ETF）、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資基金（REITs）等投資產(chǎn)品納入“深港通”互聯(lián)互通投資標(biāo)的，擴(kuò)大跨境金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)品種和規(guī)模。支持建設(shè)大灣區(qū)債券平臺(tái)，推動(dòng)跨境債券產(chǎn)品試點(diǎn)落地實(shí)施。推動(dòng)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心，探索深港澳保險(xiǎn)資金跨境運(yùn)用。探索以政府產(chǎn)業(yè)基金為引導(dǎo)，聯(lián)合深港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、行業(yè)龍頭企業(yè)等社會(huì)資本，組建創(chuàng)新合作的市場(chǎng)化母基金，打造跨境母基金集聚地。

在引進(jìn)香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)方面，建立服務(wù)香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)入駐的綠色通道，支持具有長(zhǎng)期投資意愿的香港銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等金融機(jī)構(gòu)，在深圳設(shè)立外商獨(dú)資財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，或與中資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立外資控股或參股的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。支持符合條件的香港有限合伙基金（LPF）管理機(jī)構(gòu)，在深圳申請(qǐng)?jiān)O(shè)立合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）等合格投資主體，開(kāi)展跨境股權(quán)投資。支持香港財(cái)富管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)外商獨(dú)資私募證券投資機(jī)構(gòu)（WFOE PFM）試點(diǎn)資質(zhì)，探索推動(dòng)用同一主體開(kāi)展QDIE、WFOE PFM試點(diǎn)等業(yè)務(wù)。支持符合條件的香港家族辦公室，在深圳注冊(cè)成立實(shí)體公司并申請(qǐng)私募基金管理人、金融產(chǎn)品銷售、基金投資顧問(wèn)等業(yè)務(wù)牌照，合法依規(guī)拓展內(nèi)地市場(chǎng)。

多地相繼發(fā)力財(cái)富管理 深圳搶抓新機(jī)遇

近年來(lái)，隨著我國(guó)居民財(cái)富的不斷積累與居民財(cái)富保值增值意識(shí)的逐漸覺(jué)醒，財(cái)富管理業(yè)務(wù)日益成為各金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重中之重，大力發(fā)展財(cái)富管理已成為行業(yè)共識(shí)。深圳市地方金融監(jiān)督管理局方面指出，財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)空前發(fā)展機(jī)遇，主要有以下三方面的因素：

第一，居民財(cái)富不斷增長(zhǎng)。根據(jù)《中國(guó)財(cái)富報(bào)告2022》，2021年中國(guó)居民財(cái)富總量達(dá)687萬(wàn)元億人民幣，2005到2021年年均復(fù)合增速高達(dá)14.7%，充分凸顯了中國(guó)的財(cái)富實(shí)力。據(jù)高盛最新的報(bào)告，預(yù)計(jì)到2025年，中國(guó)居民的可投資資產(chǎn)總規(guī)模將達(dá)到50萬(wàn)億美元，2021至2025年期間繼續(xù)保持兩位數(shù)的增長(zhǎng)速度。

第二，居民資產(chǎn)配置逐步從房地產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)變。根據(jù)中國(guó)社會(huì)科學(xué)院發(fā)布的《國(guó)家資產(chǎn)負(fù)債表》中數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)居民非金融資產(chǎn)比重逐年下降，金融凈資產(chǎn)占居民總資產(chǎn)的比重從2000年的43.07%上升至2019年的56.53%。

第三，國(guó)家政策的引導(dǎo)和支持。黨的十八大以來(lái)，黨中央把“逐步實(shí)現(xiàn)全體人民共同富?！睌[上重要位置。黨的十九屆五中全會(huì)首次明確要求“扎實(shí)推動(dòng)共同富?！?。在“共同富?！闭吣繕?biāo)持續(xù)推動(dòng)下，未來(lái)財(cái)富管理將致力于增加居民各類財(cái)產(chǎn)性收入，推動(dòng)更多低收入人群邁入中等收入行列，不斷擴(kuò)大中等收入群體規(guī)模，成為助力實(shí)現(xiàn)共同富裕的重要抓手。

2021年底，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融從業(yè)規(guī)范財(cái)富管理》。這是首份全金融行業(yè)通用的財(cái)富管理從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。財(cái)富管理中心的建設(shè)亦在各城市間加速布局。國(guó)內(nèi)各省市也非常重視搶抓資產(chǎn)管理和財(cái)富管理新發(fā)展機(jī)遇，北京、上海、廣州、青島等城市相繼出臺(tái)了支持財(cái)富管理（或資產(chǎn)管理）行業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)。

此前公布的《深圳市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃》也提出，深圳將建設(shè)“四大中心”——全球創(chuàng)新資本形成中心、全球金融科技中心、全球可持續(xù)金融中心和國(guó)際財(cái)富管理中心。深圳市地方金融監(jiān)督管理局方面表示，深圳加快建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心，旨在搶抓財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展機(jī)遇，建立健全財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展生態(tài)鏈，加快打造國(guó)際一流財(cái)富管理高地，助力深圳高質(zhì)量發(fā)展。

編輯：萬(wàn)健祎

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