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匯聚全球財富管理要素資源、搶抓財富管理發(fā)展機遇、構建財富管理生態(tài)鏈，深圳放出“大招”！

8月11日晚間，深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關于加快建設國際財富管理中心的意見(公開征求意見稿)》（簡稱《征求意見稿》），從健全財務管理生態(tài)鏈條、提高創(chuàng)新能力、提升開放水平、優(yōu)化營商環(huán)境等方面提出25條舉措，旨在打造要素集聚、業(yè)態(tài)齊備、開放融合的現(xiàn)代化財富管理生態(tài)圈，財富管理行業(yè)規(guī)模、創(chuàng)新能力、開放水平、影響力競爭力達到國際領先水平。

深圳對此立下了“小目標”：到2025年，銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規(guī)模達30萬億元以上，吸引培育具有較強影響力的財富管理機構不少于100家，注冊的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點機構不少于300家。

符合條件的落戶機構一次性獎勵5000萬

《征求意見稿》指出，支持銀行、證券、保險、基金、信托、期貨等金融機構及子公司在深圳落戶發(fā)展財富管理業(yè)務。支持金融機構設立子公司、專營機構或事業(yè)部提供資產管理、私人銀行、家族信托、基金銷售、投資顧問等專業(yè)服務。支持金融機構及子公司申請基金管理、金融產品銷售、公開募集證券投資基金投資顧問、證券投資顧問等財富管理業(yè)務資格。尤其是，對落戶財富管理機構符合《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》相關條件的，給予不超過5000萬元的一次性落戶獎勵，以及按照一定比例給予購房、租房等補助獎勵。

在促進私募及風投創(chuàng)投機構發(fā)展方面，《征求意見稿》提出，要組建覆蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、產業(yè)并購重組全生命周期的政策性母基金體系，培育一批運作規(guī)范、業(yè)績優(yōu)異、競爭力突出的私募及創(chuàng)投基金管理人。支持大中型科技企業(yè)設立企業(yè)風險投資基金（CVC基金），經認定符合條件的CVC基金可參照股權投資、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)享受一次性落戶獎勵、投資貢獻獎勵、退出投資收益獎勵、購房租房補貼等政策。

此外，《征求意見稿》還提出，要促進第三方財富管理機構和專業(yè)服務機構加快發(fā)展。其中，支持符合條件的社會資本依法依規(guī)申請金融產品銷售、公開募集證券投資基金投資顧問等財富管理業(yè)務資格，在風險可控的前提下有序開展第三方財富管理業(yè)務。鼓勵互聯(lián)網平臺加強與金融機構開展業(yè)務合作，面向社會公眾提供個性化、普惠化財富管理服務。

加強深港財富管理合作，擴大財富管理市場開放

值得一提的是，深港合作被視為推動深圳建設國際財富管理中心的重要力量?！墩髑笠庖姼濉分赋?，要深化深港財富管理市場互聯(lián)互通、支持香港財富管理機構拓展內地市場。其中，在深港財富管理互聯(lián)互通方面，支持深圳財富管理機構深入?yún)⑴c“跨境理財通”業(yè)務試點，有序擴大投資額度和產品范圍，推動交易型開放式基金（ETF）、基礎設施建設領域不動產投資基金（REITs）等投資產品納入“深港通”互聯(lián)互通投資標的，擴大跨境金融資產轉讓試點品種和規(guī)模。支持建設大灣區(qū)債券平臺，推動跨境債券產品試點落地實施。推動設立粵港澳大灣區(qū)保險服務中心，探索深港澳保險資金跨境運用。探索以政府產業(yè)基金為引導，聯(lián)合深港財富管理機構、行業(yè)龍頭企業(yè)等社會資本，組建創(chuàng)新合作的市場化母基金，打造跨境母基金集聚地。

在引進香港財富管理機構方面，建立服務香港財富管理機構入駐的綠色通道，支持具有長期投資意愿的香港銀行、保險、證券、基金等金融機構，在深圳設立外商獨資財富管理機構，或與中資機構合資設立外資控股或參股的財富管理機構。支持符合條件的香港有限合伙基金（LPF）管理機構，在深圳申請設立合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內投資者境外投資（QDIE）等合格投資主體，開展跨境股權投資。支持香港財富管理機構申請外商獨資私募證券投資機構（WFOE PFM）試點資質，探索推動用同一主體開展QDIE、WFOE PFM試點等業(yè)務。支持符合條件的香港家族辦公室，在深圳注冊成立實體公司并申請私募基金管理人、金融產品銷售、基金投資顧問等業(yè)務牌照，合法依規(guī)拓展內地市場。

多地相繼發(fā)力財富管理 深圳搶抓新機遇

近年來，隨著我國居民財富的不斷積累與居民財富保值增值意識的逐漸覺醒，財富管理業(yè)務日益成為各金融機構戰(zhàn)略轉型的重中之重，大力發(fā)展財富管理已成為行業(yè)共識。深圳市地方金融監(jiān)督管理局方面指出，財富管理行業(yè)迎來空前發(fā)展機遇，主要有以下三方面的因素：

第一，居民財富不斷增長。根據(jù)《中國財富報告2022》，2021年中國居民財富總量達687萬元億人民幣，2005到2021年年均復合增速高達14.7%，充分凸顯了中國的財富實力。據(jù)高盛最新的報告，預計到2025年，中國居民的可投資資產總規(guī)模將達到50萬億美元，2021至2025年期間繼續(xù)保持兩位數(shù)的增長速度。

第二，居民資產配置逐步從房地產等實物資產向金融資產轉變。根據(jù)中國社會科學院發(fā)布的《國家資產負債表》中數(shù)據(jù)顯示，中國居民非金融資產比重逐年下降，金融凈資產占居民總資產的比重從2000年的43.07%上升至2019年的56.53%。

第三，國家政策的引導和支持。黨的十八大以來，黨中央把“逐步實現(xiàn)全體人民共同富?！睌[上重要位置。黨的十九屆五中全會首次明確要求“扎實推動共同富?！?。在“共同富?！闭吣繕顺掷m(xù)推動下，未來財富管理將致力于增加居民各類財產性收入，推動更多低收入人群邁入中等收入行列，不斷擴大中等收入群體規(guī)模，成為助力實現(xiàn)共同富裕的重要抓手。

2021年底，中國人民銀行發(fā)布《金融從業(yè)規(guī)范財富管理》。這是首份全金融行業(yè)通用的財富管理從業(yè)標準。財富管理中心的建設亦在各城市間加速布局。國內各省市也非常重視搶抓資產管理和財富管理新發(fā)展機遇，北京、上海、廣州、青島等城市相繼出臺了支持財富管理（或資產管理）行業(yè)發(fā)展的意見。

此前公布的《深圳市金融業(yè)高質量發(fā)展“十四五”規(guī)劃》也提出，深圳將建設“四大中心”——全球創(chuàng)新資本形成中心、全球金融科技中心、全球可持續(xù)金融中心和國際財富管理中心。深圳市地方金融監(jiān)督管理局方面表示，深圳加快建設國際財富管理中心，旨在搶抓財富管理行業(yè)發(fā)展機遇，建立健全財富管理行業(yè)發(fā)展生態(tài)鏈，加快打造國際一流財富管理高地，助力深圳高質量發(fā)展。

編輯：萬健祎

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