2021年，北京銀行積極服務(wù)國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略，探索金融支持共同富裕大局新路徑，在全行“零售轉(zhuǎn)型”戰(zhàn)略的牽引下，通過(guò)明確目標(biāo)、投入資源、優(yōu)化布局，在管理、產(chǎn)品、服務(wù)、私行、科技和隊(duì)伍建設(shè)等方面全面發(fā)力，構(gòu)建了服務(wù)高凈值客戶(hù)和大眾客戶(hù)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)雙輪驅(qū)動(dòng)體系，提供更加多元、豐富、合規(guī)和穩(wěn)健的財(cái)富管理服務(wù)，同時(shí)讓普惠型財(cái)富管理遍及普通百姓家。

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業(yè)績(jī)亮眼 彰顯財(cái)富管理“硬實(shí)力”

中國(guó)社科院發(fā)布的《共同富裕視角下的中國(guó)普惠型財(cái)富管理市場(chǎng)研究報(bào)告》指出，面向普通大眾，最具有普惠型的財(cái)富管理產(chǎn)品主要是公募銀行理財(cái)與公募基金。2021年北京銀行理財(cái)業(yè)務(wù)順利完成凈值化轉(zhuǎn)型，規(guī)模較上年提升278億元。公募基金全年銷(xiāo)量突破400億元，保有量、中收同比增幅分別為109%、137%。貴賓客戶(hù)數(shù)較上年末增長(zhǎng)13.09%，財(cái)富類(lèi)代理代銷(xiāo)中收同比增長(zhǎng)81.7%。普惠型財(cái)富管理業(yè)務(wù)大有可為。

私人銀行是商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、高凈值型財(cái)富管理發(fā)力的重要方向。2021年，北京銀行啟動(dòng)私人銀行服務(wù)體系的全面升級(jí)，發(fā)力高凈值財(cái)富管理業(yè)務(wù)。截至2021年末，私行客戶(hù)數(shù)達(dá)較上年末增長(zhǎng)17.43%。私行AUM超1407億元，較上年末增長(zhǎng)19.35%，私行客戶(hù)規(guī)模再上臺(tái)階，業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)占比持續(xù)提升。

北京銀行普惠型財(cái)富管理和高凈值型財(cái)富管理業(yè)務(wù)同步發(fā)力，雙輪驅(qū)動(dòng)體系共同邁進(jìn)新的發(fā)展階段，獲得權(quán)威機(jī)構(gòu)廣泛認(rèn)可，2021年獲評(píng)金臻獎(jiǎng)“2021年度最佳中國(guó)私人銀行 - 最具創(chuàng)新力獎(jiǎng)” “年度卓越私人銀行”“值得托付財(cái)富管理銀行”“2021卓越競(jìng)爭(zhēng)力財(cái)富管理私人銀行”等獎(jiǎng)項(xiàng)，財(cái)富管理品牌影響力持續(xù)提升。

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全方位、差異化管理打造財(cái)富生態(tài)圈

2021年，在“零售轉(zhuǎn)型”戰(zhàn)略牽引下，北京銀行充分發(fā)揮自身資源稟賦特點(diǎn)精準(zhǔn)施策，打造財(cái)富生態(tài)圈。

因地制宜，形成區(qū)域特色服務(wù)體系。首都優(yōu)勢(shì)是北京銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，針對(duì)北京地區(qū)業(yè)務(wù)，發(fā)揮好北京銀行醫(yī)?？?、工會(huì)卡、民生卡多業(yè)務(wù)場(chǎng)景的強(qiáng)項(xiàng)，結(jié)合場(chǎng)景制定專(zhuān)屬產(chǎn)品、特色服務(wù)方案，夯實(shí)北京地區(qū)客戶(hù)高質(zhì)量發(fā)展。如“京華遠(yuǎn)見(jiàn)薪滿(mǎn)益足”即是北京銀行面向代發(fā)工資、央?？蛻?hù)發(fā)行的一款每月開(kāi)放的凈值型產(chǎn)品。立足北京的同時(shí)，北京銀行在長(zhǎng)三角地區(qū)、珠三角地區(qū)大力發(fā)展高凈值客戶(hù)服務(wù)，提升私行客戶(hù)占比。北京銀行總行根據(jù)各分行財(cái)富管理發(fā)展的不同階段和基礎(chǔ)客群特色，提供不同策略的產(chǎn)品支持、服務(wù)和培訓(xùn)。形成各區(qū)域具有特色的客戶(hù)服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶(hù)的有效覆蓋。

圍繞大眾客戶(hù)和高凈值客戶(hù)形成多元化投資產(chǎn)品體系。根據(jù)客戶(hù)需求豐富產(chǎn)品供給，實(shí)現(xiàn)由賣(mài)方向“買(mǎi)方投顧”轉(zhuǎn)型。堅(jiān)持多領(lǐng)域甄選準(zhǔn)入、多策略產(chǎn)品供給、多場(chǎng)景客戶(hù)專(zhuān)屬定制，通過(guò)“行內(nèi)+行外” “首發(fā)+持營(yíng)” “線(xiàn)上+線(xiàn)下”方式在理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、私募代銷(xiāo)三大領(lǐng)域立體布局，搭建全周期、全市場(chǎng)、跨平臺(tái)的產(chǎn)品平臺(tái)，形成了從產(chǎn)品遴選準(zhǔn)入、銷(xiāo)售推動(dòng)、售后服務(wù)到存續(xù)管理專(zhuān)業(yè)化、專(zhuān)屬化的管理體系。如尊享月開(kāi)放是私行客戶(hù)專(zhuān)屬理財(cái)產(chǎn)品，京鷹聯(lián)動(dòng)、科創(chuàng)京品、得益雙鑫系列都是針對(duì)大眾客戶(hù)提供的產(chǎn)品。

打造“守望初心、京彩共富”的非金融需求服務(wù)體系。2021年，北京銀行不斷創(chuàng)新和豐富客戶(hù)活動(dòng)的形式和內(nèi)容，舉辦涵蓋藝術(shù)、收藏、養(yǎng)生、教育、理財(cái)?shù)取柏?cái)富廿四品”主題活動(dòng)。打造涵蓋健康、運(yùn)動(dòng)、出行的增值服務(wù)體系。加強(qiáng)投資者教育，培育財(cái)富管理客戶(hù)金融素養(yǎng)，通過(guò)為客戶(hù)提供高品質(zhì)的服務(wù)與活動(dòng)，提升北京銀行大眾客戶(hù)和高凈值客戶(hù)的活躍度和幸福感。

持續(xù)深化私人銀行服務(wù)體系升級(jí)。打造私行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，推出更多樣的私行專(zhuān)屬產(chǎn)品，充分發(fā)揮私行投顧團(tuán)隊(duì)作用，為私行客戶(hù)量身定制投資組合策略，提供投資評(píng)估報(bào)告。滿(mǎn)足私行客戶(hù)在家族財(cái)富管理、保障和傳承方面的個(gè)性化需求，做到客戶(hù)財(cái)富管理的全旅程陪伴，升華財(cái)富管理“成色”。

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科技支撐 構(gòu)建財(cái)富管理防護(hù)堤

在數(shù)字化浪潮之下，科技創(chuàng)新與金融元素不斷融合，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為財(cái)富管理持續(xù)發(fā)展的必由之路。通過(guò)千人千面的服務(wù)模式，更加精準(zhǔn)地滿(mǎn)足從大眾客戶(hù)到高凈值客戶(hù)的即時(shí)需求。推出掌上銀行家APP，打造集客戶(hù)管理與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)一體化的移動(dòng)工作臺(tái)，大力提升客戶(hù)精細(xì)化管理和線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)效率。升級(jí)理財(cái)新系統(tǒng)、基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、財(cái)富系統(tǒng)，推動(dòng)科技與業(yè)務(wù)深度融合。

不斷提升財(cái)私隊(duì)伍專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。持續(xù)組織各類(lèi)高品質(zhì)行內(nèi)外培訓(xùn)工作，制定財(cái)富營(yíng)銷(xiāo)人員專(zhuān)業(yè)等級(jí)制度體系，從理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)到投資顧問(wèn)、私人銀行家，建立從服務(wù)大眾客戶(hù)到高凈值客戶(hù)的管理機(jī)制，提升北京銀行財(cái)私隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)度。

下一步，北京銀行將繼續(xù)主動(dòng)服務(wù)和融入新發(fā)展格局、服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。在共同富裕理念的引領(lǐng)下，堅(jiān)持零售轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持普惠型財(cái)富管理和高凈值型財(cái)富管理雙輪驅(qū)動(dòng)，在管理、產(chǎn)品、服務(wù)、私行、科技和隊(duì)伍建設(shè)六個(gè)方面繼續(xù)發(fā)力，努力實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)品供應(yīng)平臺(tái)化、私行業(yè)務(wù)特色化、科技賦能數(shù)字化、隊(duì)伍建設(shè)專(zhuān)業(yè)化”。