3月18日，“大語言模型與資產(chǎn)管理論壇——基于類ChatGPT的大語言模型技術(shù)及其應(yīng)用視角”在位于北外灘的上海大廈舉行。線上結(jié)合線下，來自相關(guān)技術(shù)領(lǐng)域、資產(chǎn)管理領(lǐng)域的20余位專家、學(xué)者、高管等通過主旨演講、圓桌論壇等形式，集中探討了基于類ChatGPT技術(shù)的大型語言模型在資產(chǎn)管理領(lǐng)域的應(yīng)用，研究了新技術(shù)對行業(yè)的影響及潛在的挑戰(zhàn)與機遇。

“希望通過在前沿領(lǐng)域邀請相關(guān)專業(yè)人士共同探討、深入交流，為打造重要研究和實踐平臺提供支撐，支持促進數(shù)字時代資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新?！焙缈趨^(qū)金融局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，虹口區(qū)主動融入上海國際金融中心建設(shè)，大力扶持培育以財富管理和資產(chǎn)管理為特色的金融產(chǎn)業(yè)。當(dāng)前，正以北外灘為引擎，加速打造上海全球資產(chǎn)管理中心和金融科技核心承載區(qū)，目前已聚集了逾2000家金融企業(yè)，涉及金融科技、綠色金融、航運金融等新業(yè)態(tài)。區(qū)域資產(chǎn)管理總規(guī)模已近8萬億，其中包括占全國總數(shù)八分之一的17家公募基金公司，15家超百億規(guī)模私募基金公司；德意志銀行、美國景順等一大批國際資管機構(gòu)QDLP、QFLP試點企業(yè)以及AIA等外資金融機構(gòu)紛紛落地；浦發(fā)銀行、吉利集團、東亞期貨的金融科技總部，以及全國首家網(wǎng)絡(luò)直銷銀行－中郵郵惠萬家先后落戶，形成集聚發(fā)展態(tài)勢。

“資產(chǎn)管理關(guān)系到社會的經(jīng)濟發(fā)展和個人的財富增值，亟需借助新技術(shù)來輔助提升更高效的資產(chǎn)配置，對大語言模型技術(shù)的積極應(yīng)用已經(jīng)逐漸成為共識和趨勢?！敝袊斯ぶ悄軐W(xué)會（CAAI）榮譽副理事長、智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）主席楊強表示，大語言模型技術(shù)，尤其是類ChatGPT技術(shù)的橫空出世，使得語言和多模態(tài)能力的邊界得到了跨越式的延展。在資產(chǎn)管理領(lǐng)域，前沿技術(shù)的應(yīng)用幫助機構(gòu)高效了解市場趨勢變化。一方面，大語言模型通過對大量歷史數(shù)據(jù)和當(dāng)前文本信息進行分析，可以預(yù)測市場趨勢、識別潛在風(fēng)險，為投資決策提供更為準(zhǔn)確的參考。另一方面，大語言模型可以擴充資產(chǎn)組合風(fēng)險控制技術(shù)維度。通過對資產(chǎn)和輿情、突發(fā)事件等外部因素的關(guān)聯(lián)分析，輔助提高資產(chǎn)組合的避險處理效率，有效豐富風(fēng)險控制方法。另外，大語言模型還可以提供更好的客戶服務(wù)。通過提供流暢的人機對話服務(wù)，進一步對交流記錄和反饋信息進行分析，幫助理解客戶的需求和偏好，提高客戶滿意度和忠誠度。

相關(guān)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人表示，大語言模型正吸引全球主要經(jīng)濟體關(guān)注，將其作為提升國家技術(shù)競爭力、維持科技先進性的重要研究方向，并引發(fā)了新的投資風(fēng)潮。金融業(yè)是人工智能技術(shù)應(yīng)用最早也最廣的行業(yè)之一，推動人工智能技術(shù)在金融領(lǐng)域，尤其是資產(chǎn)管理領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，將成為上海金融中心資管中心建設(shè)的一個重要支撐和未來重要的一個關(guān)鍵方向。同時，要同步研究新技術(shù)可能帶來的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，及早謀劃，規(guī)范和監(jiān)管政策舉措，應(yīng)對未來資管領(lǐng)域的挑戰(zhàn)。

對此，多位與會者表示認(rèn)同。目前，類ChatGPT大語言模型在資產(chǎn)管理方面還未出現(xiàn)顛覆性的應(yīng)用實踐，本次論壇以新視角進行分享探討，有利于提早規(guī)劃、提前布局，并及早識別風(fēng)險挑戰(zhàn)。有學(xué)者指出，大型語言模型將加速通用人工智能的實現(xiàn)，通過發(fā)揮數(shù)據(jù)和算力效能，在不久的將來成為數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展的新動能，對智慧金融等社會方方面面產(chǎn)生巨大影響。有高管認(rèn)為，大語言模型應(yīng)在持續(xù)保有專業(yè)人員知識庫的前提下，引入資產(chǎn)管理領(lǐng)域，為研究員建模等機械性工作減負(fù)。有高管基于資管規(guī)模和AI能力適配關(guān)系探討落地路徑，建議中小機構(gòu)打造AI產(chǎn)品，頭部機構(gòu)調(diào)用API，而資管行業(yè)AI領(lǐng)軍者打造開放、兼容、可控的資管AI能力中心，大廠則負(fù)責(zé)打造精準(zhǔn)、穩(wěn)定、高速的大模型，由此實現(xiàn)服務(wù)升級、產(chǎn)品革新、降本增效。有專家指出，任何技術(shù)的應(yīng)用都有著風(fēng)險和挑戰(zhàn)的。對于大語言模型來說，最大的風(fēng)險就是數(shù)據(jù)安全和隱私保護。應(yīng)用過程需要保證數(shù)據(jù)的安全和隱私，避免敏感信息泄露。此外，大語言模型應(yīng)用也帶來了一些新的倫理和社會問題，比如需要避免因為數(shù)據(jù)偏差或者人工干預(yù)等原因?qū)е碌摹捌姟眴栴}，確保輸出結(jié)果的客觀性和公正性。這就需要社會建立更加健全的法律法規(guī)和倫理規(guī)范，推進應(yīng)用的安全、公正、透明和可持續(xù)。

會上，由復(fù)旦大學(xué)自然語言處理實驗室邱錫鵬教授團隊領(lǐng)銜的國內(nèi)第一個對話式大型語言模型MOSS也引起廣泛關(guān)注。據(jù)透露，團隊計劃于本月底或下月初開源MOSS。

本次論壇由上海資產(chǎn)管理協(xié)會（AMAOS）和智能投研技術(shù)聯(lián)盟（ITL）主辦，中國信通院（CAICT）云計算與大數(shù)據(jù)研究所、中國計算機學(xué)會（CCF）上海分部聯(lián)合主辦，上海資產(chǎn)管理協(xié)會金融科技專委會和中泰證券金融科技委承辦。上海市虹口區(qū)金融服務(wù)中心、開放群島（Open Islands）開源社區(qū)、陸家嘴金融科技產(chǎn)業(yè)園、學(xué)說科技、財聯(lián)社金融科技公司和上海微湖文化等提供支持。

作者：單穎文

圖片：主辦方提供、單穎文攝

編輯：占悅