有這么一項金融服務，全國只有幾千個客戶是擁有著數(shù)千億級的資產，這就是神秘的家族辦公室。今天就來給大家講講家族辦公室到底是怎么回事，簡單地跟你說家族辦公室就是家族信托的頂配版本，它是家族財富管理的最高形態(tài)。你可以這么理解，家族財富管理的入門級工具是保險金信托，這個差不多是100萬起步，升級版是家族信托需要1,000萬起步，頂配版就是家族辦公室，目前在國內需要一個億起步，所以說家族辦公室是妥妥的富豪專屬財富管理工具。

家族辦公室（Family Office），追根溯源，始于公元六世紀，是為國王管理皇家財富的專職機構。現(xiàn)代化的家族辦公室，始創(chuàng)于19世紀中葉的歐洲，一些抓住產業(yè)革命機會的大亨將金融專家、法律專家和會計專家集合起來，專門研究如何管理和保護其家族的財富和廣泛的商業(yè)利益。

為何富豪紛紛在新加坡設立家族辦公室？

根據獅城新聞報道， 截至2020年10月，大約已經有200個家族辦公室在新加坡管理著266億新幣的資產。比如，英國戴森電器公司創(chuàng)始人、海底撈聯(lián)合創(chuàng)始人等，都在新加坡設立了家族辦公室。

近日谷歌公司的聯(lián)合創(chuàng)始人謝爾蓋·布林（Sergey Brin）也宣布，將會把家族企業(yè)的亞太辦公室設立在新加坡，并成立分支機構。

在考慮家族辦公室的選址時，除了要知道哪些地方提供財富管理服務外，還要研究當?shù)厥欠窬邆浜线m的條件，有利于維護家族利益。

新加坡?lián)碛蟹€(wěn)定的政治環(huán)境，而在申請商業(yè)經營執(zhí)照、稅務、信貸權利和投資者保障等，都擁有親商的監(jiān)管制度。此外，新加坡國家的法律框架清晰透明，加上各種各樣的稅務獎勵計劃，對于擁有跨境家族企業(yè)的家庭尤其吸引。

因此，考慮設立家族辦公室，新加坡不失為一個理想地點。

新加坡家族辦公室，新加坡房租不炒這個政策，其實引起了我們很多高凈值客戶的這樣的一個關注政策。其實這一出對我們一些海外投資人士來說應該是比較吃虧的，海外買家在新加坡購房，從原先的20%的印花稅一下子漲到了30%，無論你買幾套對比一下，如果說我們有新加坡的PR或者是新加坡的護照，在新加坡購房是有一定的優(yōu)惠，當然在這一次的政策調整下，本地人購房也是有一定的加碼，在印花稅上面購置第一套房產的話，首套房5%的印花稅是沒有任何的變化的，跟我們國內購房的一個成本是不相上下的，所以5%和我們海外人士的30%是有非常大的區(qū)別的。

除了在房產上面的一些稅務優(yōu)惠以外，其實我們新加坡居民在其他的一些個人所得稅和企業(yè)所得稅上面也是有非常大的這樣的一個優(yōu)惠的個人所得稅最高的稅率是在22%?？梢晕覀儊韺Ρ纫幌拢袊窃?5%，我們再來對比一下企業(yè)所得稅，中國的企業(yè)所得稅最高的稅負率是在25%，而新加坡最高的一個企業(yè)稅負率是在17%，我們來講美國聯(lián)邦的所得稅是在15~35%左右，在這基礎之上收稅還要再收額外的4%~12%，英國的最高的企業(yè)所得稅稅率是在19%，縱向比較來看，新加坡的一個企業(yè)稅負率已經是非常低了，但是除此之外，新加坡的家族辦公室企業(yè)所的稅稅率是0，

講這個之前我們來看一下2021年剛剛新鮮出爐的新加坡富人排行榜，其中有9位都是華人賣火鍋的張勇夫婦，邁瑞，醫(yī)療的李希廷李總，東海集團的李曉東，李總怎么都姓李，除了賣火鍋的張總以外，還有賣西城氣的戴老板也到新加坡來成立了家族辦公室，還有一位更大的老大哥，全球最大的對沖基金橋水基金的創(chuàng)始人Rio大力。

Radio也同時宣布了他將進軍新加坡，成立他自己的家族辦公室，其實香港和新加坡一直在我們高凈值客戶心目當中是一個非常好的金融CP，但是這幾年大家都知道經過香港的這一波騷操作，新加坡抓住了一個非常好的機遇，新加坡家族辦公室的稅收減免計劃，慢慢的成為了富人的什么？成為高凈值客戶的香餑餑，好成為了高凈值客戶的香餑餑，一躍成為了富人首選的私人銀行家族辦公室的設立中心。

接下來我們就講一下什么是新加坡的家族辦公室木門簡稱叫sfo，并購family office，三一家族辦公室，我拿我自己家族的資產放到新加坡，并且有我信任的人包括我自己來打理我，個人家族之間的資產，不可以打理其他家族的資產，單一的家族辦公室可以分成兩類，13叉管理的是5,000萬新幣的資產，13管理的是500萬新幣的資產，對于新加坡家族辦公室我需要成立兩家家公司，一家是我的基金公司，一家是我的基金管理公司，也就是我所謂的新加坡的家族辦公室，專門打理我基金公司這邊的資產，那么在基金公司里面我們可以放什么東西？

金融資產，銀行的理財企業(yè)的股權，境外的一些股權的資產保單，也可以放我們的固定資產，海外的一些房產，這4部分的資產，原則上在新加坡一般都是要另請，專業(yè)的人士來管理的，在我的家族辦公室里面，其中可以是我聘用的專業(yè)人士，也可以變成是我自己打理這部分資產，因為我在家族辦公室為我自己打工，所以我可以向新加坡的人力資源部門去申請一個新加坡的一批所為我們的公工作轉正。

我也可以幫我的家人申請新加坡的第一批工作，也就是意味著我在新加坡的家族辦公室為我自己的資產打工，同時我可以帶著我的家人和孩子自由進出新加坡，我在新加坡工作生活，并且學習通過家族辦公室對我這部分資產的一個運營，我每年會有一定的收益，在金融架構之下都是免稅的，在這個游戲規(guī)則之下，我也要對新加坡做出一定的承諾，我必須在我的家辦公室每年消耗20萬新幣等于100萬人民幣的費用。

其中包括聘請專業(yè)人士的費用，租賃辦公室的費用給我自己發(fā)工資的一些費用，其實在這個框架之下500萬新幣的一個收益是完全可以看拔掉我這20萬金幣的成本的 ，新加坡的辟芽這幾年想要得到并不容易，但是在新加坡家族辦公室的框架之下，我們的申請人最快可以在兩年之內就去申請新加坡的PR當然要看你為新加坡做出多少的貢獻，你投資多少的資金在那邊，你聘用了多少新加坡當?shù)氐膯T工來為你服務，煩死了啊，但是總比沒有機會好吧？

家族辦公室未來的發(fā)展趨勢

家族辦公室對家族信托、慈善信托財富管理有著天然優(yōu)勢，家族辦公室在投資領域的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在其投資經驗沉淀積累、綜合化的資產配置能力、境內外資產配置的能力。家族辦公室有著更為專業(yè)、獨立的投資判斷與策略，不會受到受托人的約束。

未來獨立的家族辦公室會有廣闊的發(fā)展空間，中國第一代富人已到達退休年齡，財富傳承已成為首要需求。專業(yè)的財富管理，意味著頂層架構設計、資產專業(yè)化投資，可確保財富長期保值增值，不被通貨膨脹所蠶食。

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