近年由于財富規(guī)模高速增長，富豪新貴大量涌現(xiàn)，私人銀行已無法滿足其各種需求，因此建立家族辦公室來為家族提供專一和量身定制服務的需求日增。

所以，了解當下高凈值人士和家族辦公室的想法、需求以及發(fā)展趨勢非常有必要。那么，家族辦公室又該如何面對呢？

提高效率：家族辦公室選擇外包服務是趨勢

家族辦公室為許多初創(chuàng)企業(yè)和許多創(chuàng)新想法創(chuàng)造了流動性。一個地區(qū)家族辦公室的數(shù)量越多，就投資而言，這通常對經(jīng)濟環(huán)境越有利。因此許多國家、地區(qū)目前也在用政策來引導家辦行業(yè)在該區(qū)域發(fā)展。但是家族辦公室的運營成本很高，據(jù)估計，全球可能有5000個家族辦公室，其中很多家辦通常會借助一系列外包服務來運營他們的業(yè)務。

例如一些全新的家族辦公室人員不夠充足，團隊的專業(yè)知識有限，在這樣的情況下，依托一個專業(yè)的家族辦公室服務機構會非常有效，這也會讓這些專業(yè)機構能夠最大化地發(fā)揮他們的價值，并為家族辦公室及其客戶提供定制化服務。

高度定制：家族辦公室“買方定位”理念越來越被認可

家族辦公室及其客戶通常有傳統(tǒng)金融服務以外的特殊需求，需要機構努力提供量身定制的服務，以滿足委托人和家辦日益增長的需求。例如，信托管理團隊提供賬單支付和賬目綜合報告服務，以及記錄家辦的資產(chǎn)收購活動。鑒于作為受托人的角色，在這種情況下需要對整個家族企業(yè)結構有很深的了解，并能夠作為家族辦公室的合伙人。這樣的安排幾乎都是定制的，因為不同的家族辦公室的運營有很大的差異。

而對于規(guī)模更大或更復雜的家族來說，其應該尋求那些不僅有能力提供傳統(tǒng)金融產(chǎn)品和投資咨詢的服務商，還必須要有能夠提供高端定制服務的合作伙伴——也就是我們經(jīng)常說的“買方機構”

專業(yè)要求：超高凈值人群需要超一流的服務

巴克萊私人銀行家族辦公室全球負責人埃菲.達特森(Effie Datson)曾經(jīng)闡述了服務家族辦公室的一個重要驅(qū)動力——管理規(guī)模。巴克萊目前多與1億英鎊資產(chǎn)以上的家族辦公室打交道，他們認為服務這類族群的投資者對他們的工作非常有價值。

“家族辦公室是非常有影響力的，他們的客戶會希望獲得頂尖水平的服務，都希望有一個健全的基礎設施，讓他們的生活更輕松。我們幫助家族辦公室實現(xiàn)持續(xù)的專業(yè)化，并看到家族辦公室結構變得更加正式化?！?Datson表示。

“專業(yè)化”的趨勢并不新鮮，許多私人銀行的大客戶服務中心在與富裕家族的對話中經(jīng)常出現(xiàn)。國際律師事務所丹頓(Dentons)的埃德.馬歇爾(Ed Marshall)表示，服務家族辦公室的方式是多方位的，如行政管理、全球置業(yè)、為家族商業(yè)品牌增值、直接投資等。

全球布局：家族辦公室開設地點理念的轉(zhuǎn)變

匯豐(HSBC)認為，亞洲是新興家族辦公室最熱門的市場。為了應對這種日益增長的需求，其已經(jīng)建立了專門的專家顧問團隊，他們直接與尋求建立家族辦公室的個人合作。在當下家族辦公室數(shù)量在該區(qū)域迅速增長同時，不少家辦對于不同其業(yè)務在多區(qū)域開展的需求也越來越多。

隨著富裕家庭越來越多地分布在全球各地，其中許多家庭成員擁有不同的國籍，在多個地點居住，在許多國家或擁有房產(chǎn)，因此家族辦公室需要在這方面也有一定的協(xié)調(diào)能力，并為高凈值家庭給出各類資產(chǎn)配置或稅負、傳承解決方案。

綜上，對于家族辦公室而言，最重要的是具備更廣闊和更長期的視野，能夠根據(jù)客戶的需求，為客戶進行有效的資產(chǎn)配置和管理，從而實現(xiàn)客戶資產(chǎn)長期保值、增值和世代傳承的目標，這也是家族資產(chǎn)管理能力的真正含義。

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