2023中金公司財富論壇｜以數(shù)智化打通財富管理的最后一公里###

近日，2023中金公司財富論壇在上海成功舉辦。共有多位來自上市銀行、理財子公司、公募基金、平臺機構(gòu)、海外資產(chǎn)管理公司等大財富業(yè)務(wù)參與機構(gòu)的行業(yè)專家應(yīng)邀參與本次論壇，百融云創(chuàng)高級副總裁陳立宇發(fā)表“財富管理數(shù)智化的最后一公里”的主題演講。

目前，中國已經(jīng)成為世界第二大財富管理市場，近年來打破剛兌推動行業(yè)格局發(fā)生深刻變革。陳立宇表示：“數(shù)智化與投顧模式是財富市場的驅(qū)動力。財富管理向大眾客群下沉趨勢不可逆，數(shù)智化是唯一解決方案。與此同時，隨著機構(gòu)化加深，市場定價效率及有效性提升，投資者行為從‘博弈’轉(zhuǎn)向‘配置’。投顧模式的本質(zhì)是以客戶為中心，財富管理向大眾客群下沉，需要構(gòu)建‘人+數(shù)字化’的客戶經(jīng)營體系?！?/p>百融云創(chuàng)面向銀行、券商等金融機構(gòu)，以智能驅(qū)動為核心，構(gòu)建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具。百融云創(chuàng)通過“4+1”體系去構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式，來幫助金融機構(gòu)建立起數(shù)智化的客戶經(jīng)營體系，實現(xiàn)對客戶的理解和陪伴。

目前百融云創(chuàng)財富管理“4+1”體系已經(jīng)在國有大行省分行得到實踐，在該行5家支行完成營銷試點工作，試點過程中共匹配50萬客戶群體，有效增加了獲客資源，轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)中的效果提升度達70%。該模式的成功經(jīng)驗得到了更多銀行的高度關(guān)注，目前有多家銀行正積極推動與百融云創(chuàng)在財富管理領(lǐng)域的創(chuàng)新與探索。

陳立宇表示，財富管理是一個長坡厚雪的賽道，未來的發(fā)展空間極為可觀。在中國式現(xiàn)代化的建設(shè)過程中，財富管理的大發(fā)展對于增強人民獲得感，促進共同富裕有著重要作用。百融云創(chuàng)將以數(shù)字化為引領(lǐng)，用科技的手段為財富管理各流程進行賦能和升級，攜手更多合作伙伴開啟財富管理的黃金時代。