以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃,通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù).將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行管理,滿足客戶不同階段的財務(wù)需求,幫助客戶達到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、教育及退休計劃、遺產(chǎn)安排等等。

個人理財個人理財是指在了解、 分析客戶情況的基礎(chǔ)上， 根據(jù)其人生、財務(wù)目標 和風(fēng)險偏好，通過綜合 有效地管理其資產(chǎn)、債 務(wù)、收入和支出，實現(xiàn) 理財目標的過程。

投資或投資管理投資或投資管理是為了實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或當前收益進行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程。

財富管理財富管理包含的范圍比 較廣泛，除資產(chǎn)配置外， 財富管理還包含財富積 累、財富保障和財富分 配等內(nèi)容。因此，財富 管理包含投資管理。