以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃,通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù).將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理,滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求,幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、教育及退休計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等等。

個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)是指在了解、 分析客戶情況的基礎(chǔ)上， 根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo) 和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合 有效地管理其資產(chǎn)、債 務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn) 理財(cái)目標(biāo)的過程。

投資或投資管理投資或投資管理是為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或當(dāng)前收益進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程。

財(cái)富管理財(cái)富管理包含的范圍比 較廣泛，除資產(chǎn)配置外， 財(cái)富管理還包含財(cái)富積 累、財(cái)富保障和財(cái)富分 配等內(nèi)容。因此，財(cái)富 管理包含投資管理。