面對(duì)日益多樣化的理財(cái)需求，理財(cái)師怎么做怎么做，才能真正做好客戶(hù)服務(wù)呢？今天小貝就給大家整理了以下幾大技巧，希望對(duì)看到這篇文章的理財(cái)師們有所幫助。

著重提高自身專(zhuān)業(yè)能力

金融市場(chǎng)本就變化莫測(cè)，理財(cái)經(jīng)理雖然能在一定程度上為用戶(hù)做好財(cái)富管理，但一旦市場(chǎng)發(fā)生變故，客戶(hù)虧錢(qián)了，總會(huì)影響后期的合作。

所以，作為一名優(yōu)秀的理財(cái)師，在為用戶(hù)做好財(cái)富管理之前，首先要做的就是認(rèn)真研究每款理財(cái)產(chǎn)品，針對(duì)不同階段配置不同的產(chǎn)品，最大程度上提高客戶(hù)賺錢(qián)的幾率。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子，如果行情不錯(cuò)的話(huà)，你就要為你的客戶(hù)加大權(quán)益類(lèi)的配置，行情要是不好的話(huà)，則應(yīng)該建議客戶(hù)挪到貨幣產(chǎn)品躲避風(fēng)險(xiǎn)；如果期貨市場(chǎng)有機(jī)會(huì)的話(huà)，理財(cái)師則應(yīng)該為用戶(hù)講解一下CTA策略，最大限度的維護(hù)好用戶(hù)利益，而不能為了業(yè)績(jī)只管銷(xiāo)售，忽視了自己專(zhuān)業(yè)能力的提高。

產(chǎn)品銷(xiāo)售是個(gè)長(zhǎng)期過(guò)程，任何行情都有產(chǎn)品可賣(mài)

我們的理財(cái)師在賣(mài)產(chǎn)品的時(shí)候，經(jīng)常會(huì)抱怨：產(chǎn)品太難賣(mài)了！但你在賣(mài)產(chǎn)品之前，有沒(méi)有考慮過(guò)你推薦的產(chǎn)品對(duì)于用戶(hù)而言是否合適，產(chǎn)品的亮點(diǎn)和特點(diǎn)是否能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中脫穎而出。

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因此，想要成功賣(mài)出賣(mài)出理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)師一定要做好前期準(zhǔn)備工作，把所有產(chǎn)品都研究透徹，及時(shí)提煉好各種營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)，并模擬用戶(hù)提問(wèn)，寫(xiě)好相應(yīng)話(huà)術(shù)，以做好準(zhǔn)備工作。

當(dāng)然，除了從我們自身角度出發(fā)，我們還要學(xué)會(huì)換位思考：即從用戶(hù)角度出發(fā)。比如提前去用戶(hù)那邊摸摸底，看看作為用戶(hù)而言，他們對(duì)產(chǎn)品有什么疑問(wèn)，他們最關(guān)心什么，提前把用戶(hù)關(guān)心和有疑惑的點(diǎn)列好，并和同事進(jìn)行相關(guān)演練工作，進(jìn)而提高自己的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和銷(xiāo)售技巧。

提供定制化服務(wù)

想要服務(wù)好客戶(hù)，理財(cái)師首先要確保自己能為客戶(hù)提供滿(mǎn)足其需求且?guī)в袀€(gè)性化的服務(wù)，這就要求理財(cái)師對(duì)于金融行業(yè)必須要有足夠的了解，了解足夠多的市場(chǎng)理論、投資策略和配置方案等，并在完整的市場(chǎng)周期、行業(yè)周期下，根據(jù)不斷變換的政策，為高凈值人群提供符合其自身情況的專(zhuān)屬定制化服務(wù)。

在這一過(guò)程中，理財(cái)師可能會(huì)遇見(jiàn)行業(yè)、政策等相關(guān)的專(zhuān)業(yè)問(wèn)題，也可能會(huì)遇上開(kāi)拓新用戶(hù)、維護(hù)老用戶(hù)等業(yè)務(wù)難題，這就要求理財(cái)師必須保持不斷學(xué)習(xí)，逐漸提高自身的專(zhuān)業(yè)性，實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的提升。