高凈值人群在財富管理方面的需求通常由保險、銀行、信托及其他第三方財富管理機構(gòu)滿足。但是隨著中國高凈值人群的不斷增加和金融產(chǎn)品的豐富，財富管理的復雜性也隨之增加。對于高凈值人群來說，他們原本創(chuàng)造更多財富的需求，已經(jīng)逐漸轉(zhuǎn)為財富的保全和傳承。

在這種變化下，金融機構(gòu)原有的、銷售導向的服務方式和能力都不足以滿足新的需求。「沃晟法商學院」做的事情，就是為這些金融機構(gòu)的從業(yè)人員提供培訓服務。

這篇報道將介紹一下「沃晟法商學院」占據(jù)了什么樣的行業(yè)稀缺資源，他們過去兩年的進展，以及接下來要做的轉(zhuǎn)變。

「沃晟法商學院」培訓的核心內(nèi)容是“法商”——指的是，運用法律思維來規(guī)劃財富、保護家庭財產(chǎn)以及保護家人等幫助獲得美好生活的一種能力。

高凈值人群所需要的不單是購買某些理財產(chǎn)品，而是希望能夠更全面準確地了解自己所面臨的財富管理問題，然后再基于此通過法律手段及金融工具來解決。那么，服務高凈值人群的金融從業(yè)人員就需要有能力幫助客戶做到這些。

之所以沃晟認為自己能夠幫助從業(yè)人員提高“法商”能力，有3點原因：

大多數(shù)金融從業(yè)人員不熟悉與高凈值人群強相關(guān)的金融、法律、稅務等相關(guān)知識，也通常不了解高凈值人群的真正需求和風險，所以無法為他們提供相匹配的解決方案；

盡管大多數(shù)金融機構(gòu)有內(nèi)部培訓，但是例如在保險行業(yè)中，培訓的重點是銷售話術(shù)和技巧，而非解決上文所說的高凈值客戶的新興需求。還有，以法商為核心的培訓，既需要對客戶需求了解、又要對法律稅務知識有儲備，還需要能夠結(jié)合金融機構(gòu)理財產(chǎn)品的特點做培訓，這樣的資源在市場上處于稀缺的狀態(tài)；

沃晟的優(yōu)勢就是聚合了上述的人才資源：沃晟學院院長古致平博士從事金融業(yè)22年，在高端人士家庭財富傳承及全方位資產(chǎn)規(guī)劃方面有豐富經(jīng)驗；

此外，沃晟法商學院還擁有北京大成律師事務所王芳律師家族辦公室法稅團隊，該團隊常年擔任國內(nèi)多家私人銀行、保險公司、信托公司、第三方理財公司的法稅顧問。這意味著，沃晟對高凈值客戶需求和金融機構(gòu)的需求都有所了解，占據(jù)了行業(yè)內(nèi)的稀缺資源。

過去兩年，沃晟的主要收入來源是線下社會班培訓和客戶財富沙龍。今年上半年，沃晟已經(jīng)培訓了近萬人，包括太平人壽、平安人壽、新華保險、華夏保險、招商銀行、浦發(fā)銀行等各大金融財富管理機構(gòu)人員。

除社會線下班之外，沃晟還幫助金融機構(gòu)舉辦財富沙龍，為高凈值客戶分享財富管理知識，至今服務高凈值客戶多達上萬人。

另外，隨著知識付費興起，以及機構(gòu)定制培訓需求的日益增多，沃晟法商學院從今年開始研發(fā)了系列線上課程，如音頻錄播課、視頻錄播課和每周一次的直播課等，以此滿足不同金融人士的學習需求。

線上課程既能解決線下集中培訓的場地和時間成本問題，還可以幫助金融機構(gòu)更清晰掌握員工的學習狀況。截止到目前，沃晟線上課程已經(jīng)有數(shù)萬學員。