近年來，財富管理行業(yè)的開放趨勢正在加速。包括近期上線“財富號”的工行在內，招行、浦發(fā)等10家銀行已開始搭建“財富號”等開放平臺。而率先推出“財富號”的螞蟻財富已接入超150家機構，并探索開放生態(tài)服務體系，幫助機構為用戶更高效提供“顧”的服務。

開放趨勢加速，10家銀行上線“財富號”

一位業(yè)內人士認為，開放是財富管理行業(yè)的必然趨勢。代銷機構通過推出“財富號”，引入資管機構線上“開店”，一方面能幫助資管機構拓寬線上化運營和服務渠道，另一方面也能豐富自身的產品體系和服務生態(tài)，提升用戶體驗。

基于互聯(lián)網科技基因，螞蟻財富、天天基金等率先走上了開放之路。2017年，螞蟻財富最先推出“財富號”，幫助基金公司等機構線上化運營。數據顯示，已有超150家機構入駐螞蟻財富“財富號”。

去年以來，銀行也開始紛紛 “加碼”財富開放平臺。2021年，招商銀行和平安銀行相繼推出“招財號”和“銀基開放平臺”，寧波銀行、中信銀行也在年底推出“財富號”和“幸福號”。據不完全統(tǒng)計，目前包括工行在內已有10家銀行上線財富開放平臺。

上述業(yè)內人士表示，“財富號”上線邁出了第一步。隨著財富管理行業(yè)從賣方到買方視角轉變，財富開放平臺還將不斷為機構提供更多元、高效的服務矩陣，豐富用戶陪伴等服務。

螞蟻財富開放2.0，助力機構加深“顧”服務

記者注意到，在11月15日的2022年中國資產管理年會上，螞蟻財富開放平臺負責人申遠表示，作為機構服務者，螞蟻財富的開放1.0階段是幫助機構更高效地為用戶提供“投”的能力，把優(yōu)質的基金產品搬上平臺；2.0階段通過開放生態(tài)服務體系，幫助機構為用戶更多元地提供“顧”的服務，引導用戶理財行為更專業(yè)、理性。

據介紹，螞蟻財富在‘顧’的服務上做了多種嘗試，除財富號之外，還提供了理財直播、智能理財助理支小寶、理財社區(qū)、粉絲服務體系等服務矩陣和能力，服務機構數字化轉型，更高效服務用戶。其中，2022年機構在螞蟻財富平臺上的直播次數超20000場。

伴隨與機構的開放共建，用戶的投資觀念也在逐漸變化。數據顯示，螞蟻財富平臺上非貨幣基金用戶的持有時長從271天增至322天。觀看直播的用戶比未看過的用戶持有時長增加30天，定投行為也提升了15%。過去兩年，智能理財助理支小寶服務過的用戶，“收益風險比”相較沒有服務的用戶也提升了10%。